分散投资和集中投资的优劣比较

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分散投资和集中投资的优劣比较

巴菲特曾多次强调:“多元化股票投资就像诺亚方舟一般,每种动物带2只上船,结果最后变成了一个动物园。这样股票投资的风险虽然降低了,但收益率也同时降低了,不是最佳的股票投资策略。我一直奉行少而精的原则,我认为大多数投资者对所投资企业的了解不透彻,自然不敢只投一家企业而要进行多元股票投资。但股票投资的公司一多,股票投资者对每家企业的了解相对减少,充其量只能监测所投企业的业绩。”

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集中投资的定义

选择少数几种可以在长期拉据战中产生高于平均收益的股票,将大部分资本集中在这些股票上,不管股市短期跌升,坚持持股,稳中求胜。

集中持股,长期持有

集中投资的优点:单只个股数量相应增加,有利于降低交易成本,分批卖出,平均得到中间价;看盘方便,易于监控,节省时间,降低管理难度;一旦盘势不利,退出相当方便,减少了决策难度,缩短了出逃时间;账户资产变动明显,财富效应比较突出。那么,集中投资自然也有相对应的弊端:风险高:集中投资的投资对象少,投资资金又大,一旦失利亏损必定非常巨大;对投资人要求高:需要对投资对象深入研究分析,这一分析需要大量的精力和时间,稍一失策很可能满盘皆输;时间长:投资人需要有在面临短期失利却临危不乱的心理素质。


分散投资和集中投资的优劣比较


富通基金全球投资总监杜威德表示,新的基于QDII的海外投资法规框架为中国投资者带来新的机遇和挑战。分散风险是免费午餐,由于不同资产类别的不完全相关,可以减少给定的敞口风险,在减少风险的同时,通过增加有较高预期收益的资产,整个的组合收益率将提高:这就是“免费午餐”。

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分散投资的定义

分散投资是指同时投资在不同的资产类型或不同的证券上.分散投资引入了对风险和收益对等原则的一个重要的改变。


分散投资和集中投资的优劣比较


分散投资的分类

对象分散:投资各种不同种类的对象。
时机分散:将资金按不同时间投资。
地域分散:由于地方法规或者地方的经营环境的不同,投资于不同地区的证券。
期限分散:购买不同期限的证券。
分散投资的优点:资金流动性好,而且风险相对较低。那么,分散投资自然也有相应的弊端:对投资的对象了解不足、操作复杂、收益积累相对较慢。


分散投资和集中投资的优劣比较

集中投资分散投资的对比

集中投资收益高:投资决策正确时,能够优化投资绩效,能获得超越市场平均值的收益。同时也面临风险大:容易“牵一动十”,一种投资失利会影响到总体收益。
分散投资则是风险低:“东边不亮,西边亮”,可以分担投资风险。同时也面临收益偏低:绩效不够优化,普遍只能取得等于或低于市场的平均收益。


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原创文章,作者:菜鸡,如若转载,请注明出处:https://www.20on.com/232637.html

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