刚刚过去的一季度,全球投资者共同见证了权益市场的大幅波动。受疫情和外围市场影响,A股也再次探底。
最近一些投资者向中证君咨询是否应该赎回基金。这个问题并没有绝对的答案,毕竟,每个投资者的投资期限、波动容忍度、收益预期等等都很不相同。在此,中证君更想通过数据来说明,长期看,权益类投资能够贡献不错的收益率——年化收益率超过10%是可以实现的,同时,这个长期一般是建议3年以上。此外,选择适合自己的基金也十分重要。
偏股基金过去七年年化收益率达12.08%
4月1日,中国银河(港股06881)证券基金研究中心发布《中国不同类型公募基金长期业绩评价报告(指数法)》,显示了权益投资的长期收益魅力。
数据显示,以偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类)业绩指数和标准股票型基金(A类)业绩指数两类基金业绩为例,过去七年间(2013年4月1日至2020年3月31日),标准股票型基金收益率达109.65%,年化收益率为11.15%;偏股型基金同期收益率为122.31%,年化收益率达12.08%。从过去三年(2017年4月1日至2020年3月31日)看,标准股票型基金收益率为18.60%,年化收益率为5.85%;偏股型基金收益率为22.79%,年化收益率为7.08%。
数据来源:银河证券基金研究中心
这还只是整体收益率,一些产品的长期收益率更为突出。具体看,标准股票型基金中,过去十五年,光大保德信量化股票期间净值增长率为382.64%,年化收益率11.06%;过去十年间,汇丰晋信大盘股票期间净值增长率高达221.37%,年化收益率达12.38%;其次是兴全全球视野股票,净值增长率为124.76%;过去七年间,表现最好的仍是汇丰晋信大盘股票,期间净值增长率为230.82%,申万菱信量化小盘股票(LOF)的净值增长率也达200.35%。
过去七年收益率居前的标准股票型基金
数据来源:银河证券基金研究中心
利润总额怎么算(利润总额=收入-成本”吗)
偏股型基金中,过去十五年,景顺长城内需增长混合表现最好,净值增长率达1138.38%,期间年化收益率为18.27%;其次是富国天益价值混合,净值增长率为1050.79%;过去十年间,华泰柏瑞价值增长混合表现最好,净值增长率为321.17%,年化收益率为15.46%,其次是汇添富价值精选混合,净值增长率也达263.34%;过去七年间,兴全轻资产混合(LOF)和华安逆向策略混合表现最优,净值增长率分别为398.96%和384.38%。
过去七年间收益率居前的偏股混合型基金
数据来源:银河证券基金研究中心
此外,中国银河证券基金研究中心还对公募基金管理人股票投资管理能力进行了评价。数据显示,过去五年间,万家基金、国信永丰基金、交银施罗德基金位居基金管理人股票投资主动管理能力前三。中欧基金、东方证券(港股03958)资管、兴证全球基金、民生加银基金、安信基金、华安基金和国泰基金等也表现不错。
数据来源:银河证券基金研究中心
3月份私募产品备案环比增长124.20%
值得注意的是,虽然3月行情疲软,但私募排排网数据显示,私募基金备案依然密集备案。根据私募排排网统计,1月份受春节假期影响,私募产品备案数为1284只,2月份疫情在全国范围内扩散,私募产品数量备案有所下降,备案产品1219只。3月份私募备案产品数量井喷,截至最新数据,3月份共有2733只私募基金产品完成备案登记,数量环比2月增长124.20%。其中,淡水泉在3月份完成了高达30只产品的备案登记,日均备案1只产品,明汯投资、深圳凯丰、少薮派投资、灵均投资、盈峰资本在3月份备案产品数量也均超过19只。
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