5月18日,招商基金旗下两只王牌指数基金——招商中证白酒和招商国证生物医药,均公告增设C类份额。截至一季度末,招商中证白酒指数(LOF)A规模高达499.14亿元,招商国证生物医药指数(LOF)A规模为127.12亿元,两只基金经理均为侯昊。
公告显示,现有的招商中证白酒指数(LOF)A份额是由分级基金终止运作变更而来。为了满足投资者的需求,为投资者提供多样化的投资途径,特增加了C份额。增设后,原有的基金份额自动转换成A份额,收费模式不变。
公告显示,和A份额的上市交易不同,C份额基金只接受场外申购,暂不上市交易。
与A份额相比,新增的C份额不收取申购费、持有满7天免赎回费,销售服务费年费率为0.1%,按照每日计提的方式从基金净值中提取。
综合来看,对于喜欢短期波段操作的投资者来说,C份额的手续费更低。
事实上,在新发基金市场仍未回温的低迷阶段,为交易量大的老基金增设C份额已经成为基金公司近期的“常规操作”。
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早在4月14日,鹏华基金就一口气为旗下证券指数LOF、银行指数LOF、酒指数LOF、国防指数LOF、信息指数LOF等五只基金新增了C份额。新增的5只C份额基金均免申购费用,持有满7天免赎回费,销售服务费率为0.10%/年。
那么投资者是否有必要选择指数基金的C类份额呢?一般来说,指数基金作为工具型产品,C份额的费率更低,更适合短期波段操作。在鹏华银行C的评论区,有持有人表示“最近行情低迷,而这只银行基七天之后卖出没有手续费,我已经建仓买入啦”。
对于基金管理来说,购买C类的多是偏向频繁交易的投资者,这将会对基金的平稳运作增加一定的难度,需要基金经理应对得当。
但也有基金评论人士直接表达了对指数基金增设C份额的批评,“现在都在提倡长期投资,普通投资者往往不具备择时的能力,频繁交易的投资者一般都是赚少赔多。现在基金公司一味迎合市场,对存续老基金发行C份额,主要是为了扩大基金规模,长期来看无异于饮鸩止渴。”
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