近年来越来越多的投资者参与到了指数基金中，是以特定指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。然而基金也是具有衍生性的，指数分级基金就是指数基金的衍生品。
指数分级基金是基于指数化投资的分级基金产品，其中分级份额内含杠杆机制，在市场上涨的时候有机会获得超越指数的投资收益，属于指数基金的创新品种。简单地说分级指数基金是“加杠杆”了，在上涨时容易获得更多的收益，在下跌时也容易损失更多的本金。骑牛看熊认为指数分级基金是根据所对应的的指数成份股按比例配置的，投资者要注意溢价率、历史走势、基金经理的资历等等问题。
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指数分级基金更加灵活、多样性、多元化，独特的分级结构设计适用于不同风险承受能力的投资者，通过各级份额之间的交易，来制定符合自己的操作策略。指数分级基金通常有A类份额和B类份额，A类份额类似于信用债券，B类份额类似于杠杆的放大特性。骑牛看熊认为A类份额适合稳健型投资者，比较适合中长期固定收益率的操作方式，B类份额适合风险偏好较高的投资者，希望能在短期追求较高收益率的操作方式。
指数分级基金依然是股票基金中的一种，操作方式依然是持有一揽子股票的形式。这就表明指数分级基金的风险水平在中等偏上，还要小心因为发行主体违约所导致的信用风险，这将会导致投资者无法取得到期的约定收益而损失投资时的本金。骑牛看熊认为指数分级基金最大的风险在于“杠杆风险”，虽然上涨时能获取更多的投资收益，但是下跌后也会加大亏损的比例，投资者不能只看赚钱的部分，也要考虑亏损后的损失问题。
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