一直以来,基金公司赚钱实力都是基民和业界最关注的问题。济安金信基金评价中心最新发布的股票型基金三年盈利总额榜单,把这一谜底揭开。
过去三年,即2019年1月1日-2021年12月31日,哪家基金公司旗下股票型基金为基民赚钱最多呢?济安金信基金评价中心统计了这三年期间94家基金公司(含取得公募资格的资产管理机构)旗下的全部股票型基金为基民赚钱的总额数据。这其中,嘉实基金旗下股票基金三年为基民盈利超400亿元夺冠,华夏和景顺长城基金势头强劲,工银瑞信则是唯一进入双TOP10榜单的基金公司。
济安金信基金评价中心表示,基金公司股票型基金盈利数据是在考虑产品申赎之后,实际为基民获取的收益,反映出公司旗下股票型基金产品为基民带来的绝对回报。
对比发现,头部公司全产品线布局,为持有人盈利情况优于中小规模公司,依旧是盈利的主力。业内人士指出,大型头部基金公司在投研平台、人才储备、产品线布局等多方面具有明显优势,也显现出较强的为投资者创造价值的能力。
三年周期,股票型基金赚钱能力谁最强?
近日,随着上市公司的年报陆续披露,多家基金公司2021年的经营动向也浮出水面。从已经公布2021年经营数据的基金公司看,头部公募成绩单均较为亮眼。易方达基金、汇添富基金、广发基金、富国基金、华夏基金、兴全基金、交银施罗德基金、博时基金、招商基金等公司在过去的一年均实现了营收和净利的同步增长,不少公司规模和经营数据甚至创下了成立以来的新高。 其中,易方达2021年营收达到了145.57亿元,同比2020年增长了58.14%,净利润达45.35亿元,同比2020年增长了64.92%,暂居行业第一。仅次于易方达的是汇添富基金。2021年底,汇添富基金实现营业收入93.79亿元,主营业务利润43.51亿元,净利32.63亿元,暂居行业第二。排在第三位的是广发基金。
不过相较于基金公司个体的经营情况,基金公司为基民实际赚取收益的能力又是如何呢?
根据济安金信基金评价中心的数据,统计区间内,嘉实基金管理有限公司三年为基民赚得415.89亿元,获得盈利总冠军,在管规模为651.91亿元,行业排名第三;亚军为工银瑞信基金管理有限公司,三年共为基民盈利355.35亿元,在管规模为917.51亿元,行业排名第1;季军为易方达基金管理有限公司,三年共为基民盈利287.87亿元,在管规模为824.24亿元,行业排名第2;4-10名分别为汇添富基金管理股份有限公司195.12亿元,广发基金管理有限公司167.67亿元,中欧基金管理有限公司152.85亿元,华夏基金管理有限公司145.47亿元,景顺长城基金管理有限公司141.99亿元,国泰基金管理有限公司132.12亿元,汇丰晋信基金管理有限公司124.86亿元。
仅从嘉实基金的情况来看,在震荡市场环境中,实现资产的保值增值成为稳健型投资者追寻的目标。在这方面,嘉实基金致力于为投资者带来极具竞争力的绝对收益,为投资者创造了实实在在的红利。
嘉实基金总经理经雷曾谈道,从嘉实基金的角度来看,作为“老十家”基金公司之一,我们一直以深度的基本面研究为基础,以研究来驱动投资。希望陪伴国内的优秀企业,与他们共同成长。通过陪伴的过程,能够为投资者去创造卓越的回报。
经雷强调,今年以来,我们通过公司自有资金的投资、基金经理的跟投,也跟国内监管方保持沟通,在政策的建言献策上做好我们自身的服务。在市场持续波动期间,公司通过在运营内容方面的投入,加大客户的投教力度,以此引导客户进行长期投资和价值投资。
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此外,作为一家致力国际化的资管机构,嘉实基金在做好国内市场的同时,其投资海外市场的权益基金同样业绩不俗,在分散A股单一市场风险,为投资者实现全球配置的同时,也实现了良好的投资回报。
持有人体验仍有待改善
进一步来看,济安金信基金评价中心表示,纵观基金公司三年股票型基金盈利TOP10榜单有以下特点:
一方面,股票型基金盈利规模TOP10基金公司的规模排名都在前14名,利润与在管规模匹配度高;另一方面,股票型基金盈利规模TOP10的基金公司中有8家连续三年持续盈利,总体持续盈利能力强。
此外,华夏基金管理有限公司和景顺长城基金管理有限公司两家不但连续三年盈利,且每年的盈利规模不断增加,在TOP10里势头最好。而只有易方达基金管理有限公司和广发基金管理有限公司在2021年亏损。
公开数据显示,从1998年起,公募基金从无到有,已累计为持有人创造了接近6万亿元的回报。虽然从数据上看,公募基金为持有人带来了丰厚的收益,但是也有不少投资者表示并没有赚到钱。
的确,“基金赚钱,基民不赚钱”是基民一直的烦恼,这背后固然有追涨杀跌、频繁交易、持有期过短等问题,但长期以来,缺乏从基民体验的视角对基金进行评价也是不容忽视的一大因素。
有业内人士就强调,基金经理只关注创造漂亮的业绩曲线,不关注投资者赚没赚到钱。基金净值增长率可能很高,但期间的波动很大,投资者拿不住,没赚到钱。从这个角度讲,国内的基金评价机构需要思考,如何从基民收益的角度评价基金,更好地适应国内的基金行业生态。
进一步而言,一方面,通过基民视角的评价体系挑选出能提高基民获得感的基金,让基民拿得住基金、赚到该赚的钱;另一方面,引导销售机构和基金公司从过往只关注基金业绩,向关注客户实际盈利及投资体验方面实现转变。
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