加密货币投资组合多元化7大策略-掘金网

加密货币投资组合多元化7大策略

掘金K • 3 6 月, 2022 10:43 上午 • 7×24快讯

多元化是投资的基本原则之一，这也是降低投资组合风险的主要途径，加密货币投资组合更是如此。加密货币市场正处于高速成长期，市场波动非常剧烈，如果只投资诸如比特币等一种加密货币，很有可能会遭遇巨额亏损。相反，组建一篮子加密货币组成的组合并长期持有，就能享受整个行业的成长，同时将风险降至最低。

想要实现加密货币投资组合的多元化，限制风险，投资者可以采取以下7种策略。

买入不同用例的加密货币
投资不同的加密货币区块链
市值的多元化
加密货币项目地点的多元化
投资不同的行业
拓展不同的资产类别
风险水平的多元化

1：买入不同用例的加密货币

加密货币是交换媒介，但并不限于商品和服务的交换。加密货币有多种用例，满足不同的目的。比如说，比特币除交换媒介的属性外还可以用作价值存储，或者是财富保值增值的手段。第二大加密货币以太坊支持智能合约和数字项目的创建，是一个可以建立去中心化应用（dApps）的区块链。此外，稳定币的价值与标的资产，比如说法定货币挂钩。诸如泰达币（USDT）和USD Coin（USDC）等稳定币价值的稳定性有助于缓和加密货币市场的波动。

2：投资不同的加密货币区块链

区块链是加密货币的底层技术，但它的应用前景覆盖几乎每一个行业。普及程度最高的以太坊促进无第三方的协议执行以及去中心化应用的建立。另一款区块链Cardano（ADA）聚焦安全性、可扩展性以及效率。EOS（EOS）区块链主攻网络服务，比如说云存储、去中心化应用和智能合约，同时支持每秒百万级的交易，以及更简便的去中心化应用的升级和修改。

3：市值的多元化

目前市值最大的加密货币是比特币，目前市值约为$8100亿。除了比特币，市场上还有很多其他市值不一的山寨币。高市值加密货币可能更稳定，基本面更稳健，但市值较低的加密货币成长潜力可能更大。比如说，Kusama（KSM）市值只有$13亿，但前景很不错。开发人员在将他们的去中心化应用部署到Polkadot（DOT）之前可以先在这个加密货币平台上进行测试。

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4：加密货币项目地点的多元化

各个国家和地区对于加密货币的态度和政策不一，有的采取禁止或限制措施，有的地区创新不断涌现。比如说，在加密货币投资者眼中，葡萄牙是加密货币的中心和避税天堂。萨尔瓦多是第一个接受比特币作为法定货币的国家，并且还计划打造一个没有税收，依赖加密货币提供资金的“比特币城”。在美国，德克萨斯州、怀俄明州、纽约州以及佐治亚州都在积极发展加密货币行业。

5：投资不同的行业

很多行业都为加密货币提供了机会，金融行业尤其如此。去中心化金融（DeFi）可以在没有第三方（比如说银行）的参与下通过P2P区块链网络轻松实现数字交易，涉及的领域不仅限于发送加密货币，还有加密货币的借贷和投资。加密货币在游戏领域的应用已经非常广泛，越来越多的使用者开始在全球虚拟市场上交易虚拟资产。

6：拓展不同的资产类别

加密货币也有不同的资产类别，其中最常见的资产类别（包括比特币和以太币）是作为价值储存手段或交换媒介的加密货币。另一种是实用型代币，这种加密货币赋予使用者在平台上使用某种产品的权利，比如说Basic Attention Token（BAT）、Golem Token（GLM）和Filecoin（FIL）。此外，非同质化代币（NFTs）是一种数字所有权并通过数字艺术品向主流领域渗透。除了艺术品，NFT还可以代表房地产、收藏品甚至个人身份等很多事物的数字所有权。

7：风险水平的多元化

风险是资产配置的指南。想要构建一个均衡的加密货币投资组合，最好首先将更多的资产向诸如比特币和以太币等更加稳定的加密货币配置。此外，为了管控组合风险，你还可以添加稳定币。最后，更小比例的资产配置到风险更高的，新兴的加密货币项目当中去。根据自己的风险偏好，你可以随时调整自己的加密货币投资数量和配置比例。

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