如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

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受益于Avalanche 基金会在去年10月底推出的Avalanche rush 奖励,基金会一共拿出了一千万个$AVAX (按现在市价计算已经超过9亿美金)作为奖励在Avalanche 上面的优质项目。不拿白不拿,如何能白嫖? 

笔者会与大家分享一下Avalanche上最热门,而且安全系数较高的稳定币借贷协议,一步一步教大家如何获得Avalanche rush的对应奖励。

如何以DeFi自动获得AVAX币?

Curve 及Aave 基本已经占据DeFi 的半壁江山,而且经历了一定的时间验证,对于像笔者一样「求稳」的玩家,可以先从这两个协议入门。

Curve:以稳定币无损获得AVAX币

1.Curve Finance:https://avax.curve.fi/

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

(图1)

进入Curve finance 的Avalanche network,并连接钱包后,会出现(图1)界面,其中base apy是基础收益率,reward apr是rush奖励以及$CRV治理代币奖励的apr,由于本文讨论稳定币收益,因此我们会重点讨论著名的3pools ,即aDAI + aUSDC + aUSDT 3 pools。

由上图可见,用户存入DAI / USDC / USDT 任意稳定币,可以获得的奖励为2.21%(基础apy)+ 8.25% apr wAVAX 奖励(rush) + 0.08% $CRV 奖励。

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

(图2)

图(2) 展示的是一般在Curve 存入稳定币进3 pools的步骤,一旦完成就可以开始获得协议收益。

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

(图3)

图(3)展示的是常规取回稳定币和提取$WAVAX + $CRV(rush 奖励) 的操作步骤。

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

(图4) + 图(5)

图(4) 及图(5) 展示透过my dashboard 功能,可以轻松查看自己的收益情况。

由上述展示可见,现时Avalanche 上的Curve 协议,基本上可以提供接近10% apy的稳定币收益,而且其中大部分奖励是以$AVAX 代币形式发放(领取的wAVAX 可以透过pangolin 或者trader joe 无损换回AVAX), 如果读者看好AVAX 的币价和前景,等于是在用稳定币白嫖价值币,非常划算。

那么,我们如何利用自己手上的各种币种,把这种「白嫖」利益最大化呢?那就要仔细阅读接下来介绍的Aave 协议了。

Aave:抵押AVAX借入稳定币再回到Curve赚AVAX

2. Aave:https://app.aave.com/

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

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(图1)

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

(图2)

图1)及图2) 展示了进入Aave ,选择Avalanche network后,可以见到左方为支援可以存入的加密货币,当中除了usdt.e 不能作为抵押品外,其他都可以作为抵押用于借入其他加密货币

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

(图3)

如图3所示,读者可以看到deposit apy 和borrow apy 都有两个数值,蓝色标示的利率就是Avalanche rush 计划额外给出的奖励了。

从上述的各式的利率资料,大家可以看到整体回报不是非常高,稳定币收益只有大约4% apy, 比起Curve finance 的要低,那么我们如何最大化自己的收益呢? 答案就是善用借贷功能。

如何活用Curve和Aave,「被动」赚AVAX?

图(5)

如图5所示,笔者存入并抵押了一定数目的wethe.e, wbtc.e, 以及$AVAX 代币,每种代币都有各自的收益率及rush 奖励(右上角)

然后,笔者以2.83% apy的利率借入若干usdt.e,这里必须要重点提醒,一旦借入任何资产,就代表承担了「资不抵债」的风险,一旦市场急速变化,你抵押的资产价值急跌,或者借入的价值急升,就有引发抵押品被清算的风险。

所以笔者基本只借入稳定币,而且永远会保持健康系数在2.0以上(健康系数低于1.0会引发强行清算), 具体关于协议清算的指标,读者可以自己查看协议文件,将来有机会我们也可以细说。

最后一步,我们用2.83% apy借入的稳定币怎么处理呢?没错,就是放到Curve finance,继续享受现时接近10% apy的收益。

DeFi协议收益率随时而变事前评估风险

通过上述一系列操作,我们成功把自己准备strong hold 的加密资产(BTC/ETH/AVAX等) 的流动性释放了,即同时获得了抵押的收益,也获得了信用额借入新的资产作投资,这就是defi的精神。

当然,DeFi的世界是充满风险的,每一个协议都不是100%安全,时间是最好验证的方法,Aave和Curve是行业内锁仓量最高和历史最悠久的defi协议,所以在安全性方面会比较高一点。

如果读者对各种稳定币抵押,defi借贷协议有兴趣,在Avalanche上面,还有Benqi、 trader joe、platypus 等相对著名的项目,大家可以关注一下。

最后分享一个小技巧,大家可以善用debank.com,在网站输入自己的钱包地址,就可以实时看得到自己在各种协议中的收益情况,省去每日要登陆协议的时间。

记得rule no.1,永远要DYOR。

以上资讯纯属分享,并不构成任何投资建议。

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