如何建立搭配均衡的加密货币投资组合

均衡搭配加密货币投资组合与均衡搭配传统投资组合大同小异。您可以根据个人档案和投资策略来降低整体风险。一开始，只要在投资时保持不同加密货币的多元化即可。

由于多元化投资的利弊参半，因此其程度有待讨论。但是，一般公认保持部分多元化投资的帮助很大。您可以持有不同的加密货币资产（包括稳定币），并确保定期重新均衡搭配您的资产配置，借此降低投资风险。

若要更加轻松地管理投资组合，您可以使用第三方的投资组合追踪工具，或是手动将交易记录在试算表上。有些追踪工具可连结至您的个人钱包和加密货币交易所，让流程更加方便。

前言

开始使用加密货币投资时，轻松程度好比首次买进您的比特币(BTC)、以太币(ETH) 或任何其他加密货币。有些投资者偏好买入并持有最大额的加密货币，有些则会选择尝试BTC 之外主流数字货币。但是，什么是最佳的应对方法呢？仔细考虑您的资产配置，并定期均衡搭配加密货币投资组合，更有可能取得成功。根据您的风险承受能力，有数种实际应用的方法。均衡搭配您的投资组合并不难，而且结果确实都很可观。

什么是加密货币投资组合？

加密货币投资组合是投资者或交易者拥有的加密货币集合。投资组合通常会有各种不同的资产，包括 BTC 之外主流数字货币和加密货币金融产品。除了您只会专注在一种资产类别之外，这相当类似于传统的投资组合。您可以透过试算表手动追踪加密货币投资组合，或是使用专门工具和软体来计算您的持有货币及利润。好的投资组合追踪工具相当实用，对日间交易者和其他短期交易者来说也很重要，更能为长期投资者和守币人带来价值。

什么是资产配置和多元化？

建立投资组合时，您应该要熟悉资产配置和多元化的概念。资产配置是指投资不同资产类别（例如加密货币、股票、债券、贵金属、现金等）。多元化则与您在不同资产或领域投资的资金分配有关。例如，您可以投资农业、科技、能源及医疗保健等不同产业，让自己持有多元化的股票类别。这两种策略都能降低您的整体风险。 理论上，加密货币是单一资产类别。但在加密货币投资组合中，您可以在应用不同目标和用例的产品、货币及代币间保持多元化。例如，您可以将投资组合配置为40% 比特币、30% 稳定币、15% NFT 及15% BTC 之外主流数字货币。

集中化与多元化加密货币投资组合

大多数建议都会希望您保持加密货币投资组合的多元化。虽然这是投资者的标准，但将资金分散至不同资产还是有好有坏。如先前所述，多元化投资组合会降低整体风险和波动性。损失可以透过利得予以抵销，同时让您的仓位保持稳定。您也有更多机会使用手边的代币，在投资组合中获取利得。并非所有投资都是赢家，但透过适当的资产配置和多元化，更有可能创造长期的利润。

但是，您的投资组合越多元化，就必须越密切地追踪整体市场。大多数交易者和投资者都希望使用高额利得来击败市场。比起成功的集中化投资组合，高度多元化的投资组合会带来更平均的回报。高收入者会因为表现不好的资产而有所平衡。

管理多元化投资组合时，还需要投入更多时间和研究。若要实现稳健投资，您应该要了解自己买入的项目。若为大型投资组合，有可能会减少充分了解所有内容的机会。如果您的投资组合横跨不同区块链，您可能还须使用多种钱包和交易所来存取资产。您可以自行决定是否要保持多元化，但有些多元化建议很值得参考。

不同类型的加密货币

比特币是最有名且市值最高的加密货币。但若为搭配均衡的投资组合，就会选入不同代币来降低整体风险。让我们逐一介绍部分内容。

付款代币

如今很难找到主要用于处理付款的新代币。但若您回到加密货币诞生的时期，大多数专案皆为传输价值的系统。比特币就是非常知名的例子，但我们还有瑞波币 (XRP)、比特币现金 (BCH) 及莱特币 (LTC) 等更多代币。这些代币皆为第一代加密货币，在以太坊出现及智能合约引进前就已存在。

稳定币

稳定币会尝试追踪法币或贵金属等标的资产。例如，BUSD 会与美元挂钩，并设为 1:1 比例的储备。PAX Gold (PAXG) 采用相同系统，但会将代币和储备留存的一金衡制盎司黄金相捆绑。虽然稳定币不一定会提供大笔回报，但顾名思义，它们能够带来稳定性。

加密货币市场具有波动性，因此请务必在您的投资组合中加入维持价值的货币。如果稳定币与加密货币生态系之外的项目挂钩，加密货币市场下跌时不会对其造成影响。如果您想将代币移至货币或专案之外，您可以快速将其转帐至BUSD 等美元支持的稳定币，以便保障您的利得。比起稳定币交易，法币兑换流程需要更长的时间。

证券型代币

就像传统证券一样，证券型代币可以代表很多项目：公司淨值、专案发行的债券，甚至是投票权。证券已有效数字化并放在区块链上，这意味著大多数会遵循相同的法规。为此，证券型代币由当地监管机构管辖，且在发行前必须完成法律程序。

功能型代币

功能型代币扮演服务或产品的关键角色。例如，BNB（币安币） 和 ETH 皆为功能型代币。先不提其他货币的话，与去中心化应用程序(DApp) 互动时，您可以将它们用于支付交易手续费。许多专案皆会发行专属的功能型代币，以便提升代币发行中的资金。理论上，代币价值会直接连结至功能的价值。

治理型代币

只要持有治理型代币，即可获得专案投票权，甚至是共享收益。您很有可能会在去中心化金融 (DeFi) 平台上发现这些代币，例如 PancakeSwap、Uniswap 或 SushiSwap 等平台。就像功能型代币一样，标的专案是否成功会影响到治理型代币的价值。

金融加密货币产品

投资组合不应只是包含不同的持有代币。金融加密货币产品也有助于让您的投资组合更加多元化。您可以想成投资政府债券、ETF 或共同基金，而不只是持有股份。在不同的区块链和DApp 中，您还可以投资大量其他产品。

如何建立搭配均衡的加密货币投资组合

对于均衡搭配之加密货币投资组合的要素，每位投资者或交易者都有自己的想法。但还是有些值得考虑的一般性原则：

1. 将您的投资组合分割成高、中、低风险投资，然后为其定义适当的权重。投资组合大部分都是高风险投资的话，这样绝对不够平衡。这可能会为您带来更多利得，但也可能会导致巨额损失。您的风险状况会判断最适合的项目，但还是必须有不同的组合。

什么是以太坊伦敦硬分叉？

以太坊伦敦硬分叉更新大幅改变了区块链交易手续费模型和难度定时炸弹。以太坊网络将以每个区块的基本手续费设定交易手续费，而不是以燃料价格出价。 为了配合 以太坊 2.0 的计划

2. 考虑持有一些稳定币，这有助于让您的投资组合产生流动性。稳定币是许多DeFi 平台的关键货币，可协助您快速而轻松地锁定利得或退出仓位。

3. 视需求重新均衡搭配您的投资组合。加密货币市场具有极高的波动性，且您的决定应视乎目前情况有所变动。

4. 策略性配置新资金，以免增加持有任何部分的投资组合。如果您最近因一种代币获得丰厚利得，就会想要继续投入更多资金。但别太过贪心，请冷静思考哪里是更好的投资标的。

5. 自行研究一番。请务必参考这项深植人心的建议。由于您是投资自己的资金，因此请勿只仰赖其他人的建议。如需发现潜在诈欺行为的提示。

6.仅在您能承受损失的范围内投资。如果您感觉有压力，即表示投资组合的搭配并不均衡。为了避免事情变得无法控制，应注意不要让您的仓位导致严重后果。

加密货币投资组合追踪工具

投资组合追踪工具是一种程序或服务，可供您追踪持有货币的变动。您可以查看目前配置与长期目标累计的情况，然后追踪您的进度。以下是您可能会想考虑的一些例子：

CoinMarketCap

CoinMarketCap 自行开发专属的投资组合功能，是广受好评的价格追踪工具。这款投资组合追踪工具有电脑版和行动装置版，皆可免费使用。若要使用投资组合追踪工具，由于这并不会连接至钱包或交易所，因此您必须手动新增至持有货币中。此外，还提供新增买入价格的选项，以便准确追踪您的利得。

币虎(CoinGecko)

币虎(CoinGecko) 以加密货币价格追踪闻名遐迩，但也具备投资组合选项。您可以透过浏览器或行动装置免费使用。如果您已经是币虎(CoinGecko) 的老用户，请务必试试看追踪工具。

Blockfolio

如果您喜欢在管理投资组合时使用交易选项，Blockfolio 也是不错的选择。该公司自2014 年创办以来在加密货币领域相当知名。但是，其仅限于行动装置，并未提供同样的电脑版加密货币交易体验。

Delta

Delta 为一款行动应用程序，可供您同时检视加密货币投资组合和传统投资。这款应用程序连接有20 家交易所，以及币安等各种钱包，更提供了免费和付费版，但您无法透过应用程序进行交易。

总结

很多加密货币市场都会受到比特币整体情况的影响。但您还是必须均衡搭配投资组合。各种加密货币投资皆可抵消与比特币暴跌相关的一些损失，因此非常值得随时保持多元化。请记住，均衡搭配投资组合的情况不只是持有多种代币。只要稍微运用策略，即可持续建立适合您风险容许范围的投资组合。

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

NEO币：中国的以太坊，更完善的治理，更协调的监管机制

NEO具有与以太坊相似的机制，亦更进一步的治理代币机制以及数字身份认证，属于再新一代的区块链主网平台代币。 对于各种已存的治理代币及去中心代机制而言，NEO 选择认证折衷方