如何有效建立稳定币策略，优化您的投资组合-掘金网

如何有效建立稳定币策略，优化您的投资组合

掘金K • 30 5 月, 2022 3:20 上午 • 7×24快讯

向任何经验丰富的投资者咨询他们取得成功的策略，答案可能都包含这个词：多元化、多元化、多元化。真理亘古不变，聪明的人类就知道「不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里」，以免那个篮子从马车上掉下来，这句格言最适用于现在「疯狂」的数字货币世界。

尽管近年来大多数股票市场并不能被指责为无聊，但数字货币的波动性使股票中每周出现的个位数百分比走势黯然失色。尤其是最近几周，数字货币每天20%的涨跌幅并不少见，时常让人肾上腺素飙升。

密切观察数字货币走势并进行交易的人，一般都有一套复杂的投资策略，也许「险中取胜」，非常刺激，也许结果有好有坏，但策略通常都是混合的。但是对于那些并非全职「炒币」的人而言，很有可能错过瞬间的机会或者在短时间被「割韭菜」，这就需要确保投资组合在动荡中仍然「hold 得住」。

稳定币是什么？

对去中心化金融( DeFi ) 并不熟悉的朋友，可以将「稳定币」这种开创性的资产类别理解为价格与现实世界的「法定」货币（主要是美元）挂钩的数字资产。当然稳定币也有不同类型，一些以1:1 的比例与法币挂钩，一些由不同数字货币提供混合支持，还有一些使用算法将其价值保持在接近目标的水平。

USD Tether (USDT)、USD Coin (USDC) 和True USD (TUSD) 都是由美元1:1支持的数字货币，USDC 和TUSD 已做出承诺，并定期发布审计报告佐证这一点。DAI 是没有法币支持，主要用作抵押的稳定币例子。Algorand 和Frax 是常见的算法稳定币，它们使用复杂的多令牌生态系统和流动性池来保持与「一美元」密切挂钩。

在这几类中，由法币支持的稳定币占比最多也不出奇，投资者通常更青睐这些将他们的投资组合与「现实世界」的货币联系更紧密的数字货币。不同类型的稳定币服务于不同的需求和兴趣，但如果您对稳定币和/或数字货币还不熟悉，那么从第一类稳定币投资开始会比较容易上手。

建立稳定的投资组合

持有一定的稳定币可以成为建立或保护数字货币投资组合的良好基础。当市场出现波动时，可以为您缓冲投资的风险。

例如，如果您在10,000美元的投资组合中持有50%的比特币和50%的稳定币，那么比特币下跌25%的时候（完全有可能），那么您的总的投资组合的损失只有12.5 %，1,250美元。如果您100%持有的是比特币（前提是美元和/或您选择的稳定币没有崩盘！），那损失就是2500美元。因此，稳定币可以为您的投资提供安全保障，让投资者在夜间安然入睡。

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投资组合的比例完全取决于您个人可以承受的风险。如果想确保至少一半的钱完好无损，那您就可以选择持有50%的稳定币。

不过请记住，当比特币价格上涨的时候，您的收益也就没有「全押」比特币的人高。

保障资产，同时获得额外的收益

平衡回报与风险对任何投资策略都至关重要：这事关权衡取舍，您需要考虑投资组合中多少保持「流动性」，多少可以支出。这取决于您的需要和期待，以及投资的时间范围。在投资组合中，您还可以保留一部分稳定币在市场下跌时用较低的价格购买风险较高的资产。这部分投资就有多种选择可供考虑。

保护投资组合，同时增加收益的另一种好方法就是通过稳定币赚取收入。再以上面的数字举例，如果您的投资组合总计10,000 美元，一半比特币一半稳定币，APY（年收益率）为10%，如果比特币一年上涨25%，则总投资组合的年收益为1,750 美元；相反，如果比特币在一年内下跌25%，您也只损失了750 美元。

通过APY 的激励措施促进增长

如果您能在稳定币投资中赚取更多的利息，您就可以更好地保护自己的投资组合，同时提高收益率。例如，使用YIELD App，投资者可以通过在钱包中持有YLD 代币，将USDT 和USDC 投资的收益提高到20%。持有的代币YLD 越多，他们所投资的稳定币和YLD 的年收益都越高。这就允许用户参与代币YLD 的潜在价格的增长中来，因为代币的升值也将进一步提高整体投资组合的收益。如果您能在稳定币投资中的钱包更多的财富，您就可以更好地保护自己的投资组合，同时提高收益。例如，使用YIELD App，投资者可以通过钱包中持有的YLD 代币，将USDT 和USDC 投资的收益提高到20%。持有他们的代币YLD 多越投资的稳定币和YLD 的年价格代收益都知道。中来，因为代币的升值也将进一步提高整体投资组合的收益。

更重要的是，YIELD App不仅有稳定币投资的选项，还有以太币（ETH）基金可供选择，目前以太坊按市值计算已经是第二大数字货币。在不久的将来，平台还将推出收益率市场领先的比特币基金。这为诸多投资者投资组合中波动性较大的部分提供了进一步的保护，确保在最近这种急剧变化，市场低迷的时候依然可以通过数字货币投资赚取被动收入。