加密货币投资5大常见陷阱-掘金网

加密货币投资5大常见陷阱

掘金K • 20 5 月, 2022 12:37 上午 • 7×24快讯

加密货币投资陷阱多，投资者应谨慎选择，小编整理了在加密货币世界中最常碰到的5大投资陷阱，希望各位能多加意外，在作出任何投资决定的时候都要确保自己能全面了解赚钱的原理和涉及的风险，并选择最适合自己的产品。

5大常见投资陷阱：

新发行加密货币矿机计划陷阱云挖矿陷阱不知名国外交易所庞氏骗局

新发行加密货币

因应不同种类的加密货币，投资者需要使用不同的估值方法，这一点我们在《比特币和以太币的区别》中已经提过，未来小编会再提出更深入的估值模型。

但不管如何，专业的技术知识和金融知识缺一不可。加上新发行的加密货币往往会有流动性不足和资讯不透明的地方，作为普通投资者，我们很难辨别新发行加密货币的优劣。当中当然有所谓的百倍币，但有更多破发币，币值跌至原来的10%甚至1%，更有什者发行计划胎死腹中，根本没有可以正常交易的渠道。

新发行加密货币的性质就好像私人公司的股票，事实上，每一个投资者都应该透彻了解公司的运作和原有股东的背景后，才应该对公司进行投资，而不是盲目憧憬公司未来有机会上市。

可是，在加密货币的世界里，的确有很多人会被各种各样的新科技和复杂概念所迷惑，以致作出不理性的投资决定。如果你并没有相关的技术背景，同时亦不是一位专业投资者，那么我们会建议你尽量避免投资任何新发行的加密货币。在香港最著名的例子有币少爷FileCash Coin，朱公子的魔币等等。

「三个月回本，两年赚八倍」豪言壮语落空了。剩下的是数十名等待退款的苦主

新发行的加密货币通常会有两种不同的情况，第一种是单纯推销「空气币」，意思即是一些毫无价值的加密货币。发行一种新的加密货币远没有一般人想像中复杂，对于具备相关知识的技术人员，通常1小时内便可以完成整个过程。因此，不难想像大部份新发行的加密货币都没有什么内在价值。

第二种则比较复杂，虽然同样是推销「空气币」，但是会配合锁仓（禁售期）和虚假交易，令「空气币」在短期内价格大幅上升。通常，投资者在购入有关加密货币之后，会有一段维持一个月至三个月不等的禁售期，投资者虽然会收到加密货币，但却不能转账或出售。在这段时间内，项目的发行人便会在一些小型的加密货币交易所进行虚假交易，不断推高价格，由于买方和买方都是发行人自己，因此便会轻易出现数十倍甚至数百倍的升幅。不知就里的投资者看到在交易所价格为$10的加密货币，只需$5便可以从发行人手中直接购得，便会落入陷阱。

矿机计划陷阱

早在去年二月《什么是挖矿》一文中，我们已提到一般人绝对不应该参与加密货币挖矿相关的投资。挖矿并不是骗局，相反，是一门非常专业的技术业务。不过时至今日，加密货币的市值规模已经高达接近10,000亿美元，挖矿本身已经高度产业化，除了大规模使用专门的设备之外，一般人根本难以通过成为挖矿获利。现时唯一还可以考虑参与的，是不需要专门设备的挖矿计划（例如PoS权益证明挖矿）。

稳定币详细介绍

加密货币也不一定是大上大落，高息稳定币也是其中之一，随着加密货币日趋普及，稳定币在整个生态中的角色亦越来越重要，每一位投资者在参与加密货币之前，都必须全面了解稳定

不管挖矿，还是矿机（专门用于加密货币挖矿的设备）本身都没有问题，有问题的是推销有关投资计划的人。正如我之前所说，在高度产业化的加密货币挖矿行业中，只有具备规模效应的矿工才能生存。要建立一个具规模的矿场需要大量的投资，当中包括场地建设、专门运算设备（矿机）、通风冷却系统、网络与维护、电力成本，属于重资产类的（heavy asset）产业，而且在加密货币行情不好的时候，有关的资产亦非常难以变现。而且挖矿设备的更新迭代的速度可以快至3-6个月，一但设备的计算能力跟不上竞争对手，矿工的获利能力亦会大幅下降。可想而知，相关设备的折旧率亦非常高。以2017-2018年出产的s9矿机为例，刚推出不久时市场价格一度超过$10,000港元，现时的二手回收价只有$200左右，只有原来的2%。

除了大规模使用专门设备外，一般人根本难以通过成为矿工获利

云挖矿陷阱

另外一种和挖矿相关的，就是云挖矿陷阱。有关的服务供应商以暴利的价格出售掘矿资源，在短时间内提供高回报，但当时间一长，投资者往往都不能收回成本，以致血本无归。

其实现实世界也有很多类似的投资计划，例如有一些迷你仓或工厂大厦的分拆出售计划，项目会将一个工厦单位分拆成数十个甚至上百个迷你单位，并且分拆出售，并且会承诺未来一年保证租金回报高达10%。很多投资者会被租金回报所吸引而购入有关单位，让我在这里做一个简单计算。原来的工厦单位价值1,000万港元，拆分成100个迷你单位，每个售价15万港元，原来的业主在出售后会以每年回报率10%的租金向新业主承租原来单位，租约为期一年。一来一回，原来业主多收了500万港元（15万X100 – 1,000万），付出150万的租金（$15万X100X10%），变相赚了350万。所谓的云挖矿原理也是一样，只是更加暴利。

至于更离谱的，就是根本没有矿机，只是单纯把投资者的资金用作购买加密货币，再分期派发给投资者。据了解，在香港亦有这样的例子。若果有关指控属实，那么就是不折不扣的庞氏骗局了，其实Coulla要反驳有关指控亦非常容易，只需展示有关挖矿设备，便可以还其清白之身，可惜Coulla只出示过一张电费单而不是矿机，至今公司官网上尽是投资者询问何时退款的留言。

云挖矿陷阱多，一般投资者勿沾手

不知名国外交易所

事实上，一般本地交易所以加密货币进行行骗并没有大部份人想像中容易。因为加密货币虽然是匿名，但如果当中涉及到法定货币的存取，交易所便不可以做到真正的匿名，因此本地交易所必然会受到本地法律的规范。

投资者真正要注意的是，没有接收法定货币的加密货币交易所，特别是身处海外的，因为这样的交易所一旦倒闭或是违约，投资者是非常难以通过正常的法律途径索偿。因此，如果对加密货币并没有足够的认识，最好选择本地的加密货币交易平台，并且尽量选择以本地银行进行法定货币的存取。同时，购入加密货币后妥善储存在自己的钱包中，这样便可以把风险降到最低。

庞氏骗局

任何新兴行业都会成为庞氏骗局的温床，根据维基百科的定义，庞氏骗局本身并没有实际可行的商业模式，但是却以超高的回报率作为招徕，吸引新的资金进入，同时把新资金当成利润发放给之前的投资者。

在加密货币和区块链的行业中，出现了非常多的庞氏骗局，例如知名投资KOL火燎森极力推荐的Solfomo。这类型骗局其实不难分辨，首先，项目本身并不会创造任何商业价值；其次，项目会想尽千方百计鼓励参与者推荐新用户加入；最后，项目会向投资者显示不合理地高的收益率，通常为年化收益3000%以上。只要三个条件同时出现，我们基本上可以判断它是一个庞氏骗局，当然，早期参与骗局的人是能够赚钱的，热衷于拉拢其他人加入骗局的也能够赚钱。但是君子爱财，取之有道，是否要参与，各位就要自行判断。

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