最常见的数字货币骗局及如何避免

数字货币行业终于迎来了比特币、以太坊、TRX和其他数字货币日益流行的局面。人们越来越意识到，在最新的金融技术突破上投资是有钱可赚的。

随着对数字货币产业的潜力和机遇的认识开始增加，人们对更多信息和渠道的迫切需求也在稳步增长。然而，尽管人们对产业前景持更开放的心态，并且希望参与进来，大多数人对数字货币的要素和机制并不熟悉。这也就意味着他们很容易成为诈骗目标。

科技发展的各个阶段都有诈骗发生。人类在技术进步上迈出一步，这些诈骗者也同时找到了他们的新方式，将自己渗透到系统中去并进行破坏。

其中数字货币就是一个“理想”的“游乐场”，因为：

1. 数字货币不易理解 → 数字货币的知识和讯息尚未达到易为大众理解的程度。尽管它越来越受欢迎，但很少有人能完全了解它。诈骗者充分利用这一点，创造出虚假产品并作出虚假承诺行骗。
2. A数字货币是匿名的→ 数字货币大多是匿名的。这一独有功能被诈骗者用来隐藏踪迹。
3. 数字货币不受监管 → 没有政府和机构严格管理其交易。如果你的数字货币被盗，可以肯定地说，不会有任何机构会追查罪魁祸首。

警惕以下危险信号

孔子曾说过，以约失之者鲜矣。如果你想进入数字货币的世界，请记住这句话。对于交易员和投资者们来说，数字货币着实是一个激动人心的概念，但与所有金融投资一样，应谨慎对待。不要因为其他人都跳进来就去冒险！一定要先试水。

如果有人打电话给你，给你一个无风险并且保证回报的投资建议，那么事实很可能是你被骗了。

如果你收到一封电子邮件，声称你只需注册和少量币即可快速致富，那么你也是被骗了。

这些诈骗者手段丰富，为了避免陷入骗局，你也应该了解这些伎俩。在研究数字货币时，一定要发现危险的信号。在开始之前，用质疑的眼光从字里行间读出隐含之意。

保证收益=不切实际的价格增长

没有人能够保证任何市场或投资的收益，特别是数字货币市场比股票和债券更不稳定。拒绝任何保证利润和高回报、声称风险最低或根本没有风险的公司。这是不现实的。

强迫营销和压力销售

如果有任何公司给你施加压力或强迫你立即购买或投资，请不要被销售热情冲昏头脑。退一步想清楚。为什么要这么急呢？投资通常需要时间来慢慢提速，然后才能开始获得回报。这些投资机会不可能在一夜之间大增。如果这个投资建议确实如他们所说的那么有潜力，那么它很可能会在市场上停留很久，你有充分的时间考虑后再决定参与。

承诺介绍佣金

对介绍他人加入后支付佣金的承诺要保持警惕，因为这是庞氏骗局的一大标志——通常要求现有成员吸引或邀请其他人加入，从而获得收益或佣金。这就建立了一个类似金字塔的网络，其中回报最高的人站在金字塔的顶端，通过塔底的参与者谋利。

A索要私钥

父母在我们很小的时候就教导我们不要和陌生人讲话。互联网上也是如此：永远不要把你的私钥、密码、验证码或任何个人信息泄露给网上的任何一个人。如果一家公司或机构要求你提供这些信息，那这很可能是一场骗局。

合法企业不会用上面的营销策略来吸引客户。但是，不要因为没有看到这些危险信号而沾沾自喜。事前做功课时要始终保持警惕。有组织的骗局随着每一个计俩会变得越来越微妙，如果你不擅长找出矛盾之处，那么你可能会陷入他们的骗局中。要记住最简单也是最重要的一句话：如果一件事情听起来好得难以置信，那么它也许真的不可信。

常见的数字货币骗局

伴随着虚拟货币和数字货币的出现，各种各样的骗局也如野草般涌现。以下是一些你应该知道的最常见的骗局。:

1. 虚假ICO & 庞氏骗局

首次代币发行或ICO

首次代币发行（ICO）是一种使用数字货币的融资方式。其基本概念就是，公司制造出代币，出售给投资者，以换取特定数量的数字货币。投资者可以持币待价而沽，等到市场攀升再以更高的价格卖出。它除了让你的代币增值从而获利以外，没有其他好处。

ICO的骗局也有相似之处，即用创造出的新代币吸引投资者。他们用代币的巨大“潜力”来吸引投资者，并引诱称应该在需求大增之前就投资进去。

然而，关于ICO的真相是，每10个ICO中只有不到1个能够成功交易。ICO的概念是用更高的价格与你的代币进行交易，但如果它的价值在无限的时间内一直很低，而且无法交易，那么实际上就没有利润可言。

要避免这种情况，就要确保你了解有关这家公司的一切信息。你自己决定他们的代币是否真的具有他们所推销的巨大潜力。如果你没有足够的市场知识来做这个决定，那么也许你应该避开它。

庞氏骗局

大多数人对数字货币知之甚少，仅仅知道现在这是个有可能让投资者成为百万富翁的行业。因为这一点，诈骗者就能轻而易举地对这些无知的人们一网打尽。这些诈骗者通过夸大承诺，声称能改变命运，来从交易者中谋利。

可以说，这是一个有组织的骗局。它让人因为梦想而投资，因为承诺会变成现实的诱惑而投资。一开始，这些诈骗者会在头几次增加投资者帐户中的资金数额，营造出一种真的有利可图的假象。

庞氏骗局的核心是营销策略，从而吸引更多的投资者和资金。当没有新投资者进入并且老投资者不再能获得收益时，这个骗局就会崩塌。

最终，这类公司的服务内容开始减少，从客户代表不再回复消息，提款延迟，技术问题发生，到公司最终消失 —— 你的钱也随之消失。

2. 暗箱交易 & 邮件诈骗

这类骗局是利用伪装的电邮，欺骗收件人点击链接或提供个人信息来“领奖”。我们应该清楚，不可能点击一个链接就能赢得任何东西。

要警惕社交媒体上发布的价值不菲的限时优惠或免费赠品。天下没有免费的午餐，现实生活中没有，网上也不会有。因此，请远离那些“支付x x金额可获得x x返现”或“快速致富”的交易平台。

3. 钓鱼网站

数字货币的钓鱼网站带着微妙和欺骗性的伪装，颇为猖獗。这类骗局的第一步是一封冒充合法个人或组织的电邮。可能是冒充政府机构，也可能是银行，用看起来像“官方”的文件和声明来引你上钩。电子邮件的目的是让你单击链接，进入复制真实网站的钓鱼网站。当你填写帐户详细信息时，诈骗者就会获得你的个人资料。

未来已至: 预兆显示加密货币将成主流货币

加密货币的开局 2019年的加密货币市场与2018年的高开低走不同。这一年里，市场实现了多次逆风翻盘。全世界的金融机构和政府机关都越来越重视加密货币了。2019年中，自Facebook提出创

这些网站通常很难察觉，因为它与真实的网站或域名仅有非常细微的区别。因此，在网上进行金融交易时，一定要检查网址，确保是真实的域名。以https://开头的网站应该是安全的，http://.开头的则不安全。此外，要警惕复制交易的谷歌广告，有可能会链接到钓鱼网站。

你可以选择下载浏览器扩展插件，来帮助你识别和避开这些钓鱼网站。

4. 虚假电子钱包或应用

要选择一种电子钱包来储存辛苦赚来的代币的话，最好选择最有名、最可靠的电子钱包。选择较为有名的电子钱包，能够降低受骗几率。

不过，较为有名的电子钱包会吸引更多的假冒者。要始终确保你的网站是正确的，警惕假冒网站。这些假冒网站通常会利用其域名和网站外观来欺骗用户登录。

假冒的应用程序也潜入了Google Play和App Store应用商店，欺骗投资者用他们的真实帐户登录，并在这个过程中不知不觉地泄露机密数据。一定要注意真实网站和冒牌网站的细微区别。检查语法、拼写、甚至网站的主题颜色。察觉诸如此类细节的不一致，能够帮助你辨别真伪。

5. 拉高出货网络团伙

拉高出货的基本前提是聚集一群人来购买一种产品、服务，或者这里所说的数字货币。这些人通过炒作来诱使他人购买或投资，然后一开始的这些人就会出售其所持份额，导致市场下跌，其他人因此亏损。

拉高出货的团伙通常着眼的是以低价上市的比特币以外的数字货币。发起者会向加入该团伙的所有人收取费用，而付的钱越多，吸引的买家越多，就会越早收到关于币种名称和目标价格的消息。

当买家愿意为产品支付更高的价格时，价格就会飙升；价格飙升，对产品的需求也随之增大。当代币名称一出来，最先购买代币的一群人获利最多。由于需求增加，这些早期购买者可以以更高的价格出售。但是，当后来者出售其资产时，价格却下跌了，因为他们的高价代币缺乏买家。价格下跌就会发生抛售，给大多数参与者造成巨大损失。

6. 黑客 & 病毒软件

在数字货币的世界里，系统入侵和病毒软件是十分邪恶的。随着人们对技术的依赖性越来越高，他们在互联网上也变得越来越容易受到攻击。

由于数字货币纯数字化的性质，数字货币比其它任何市场都更容易受到影响。根据经验法则，切勿点击未知的电子邮件附件、链接或网站。只需点击一下，你的钱财可能就因为误下载或不小心安装在插件中的程序而丢失。

要访问安全可靠的数字货币交易所，当然不能通过怪异的链接或网站。在交易数字货币时，要格外小心软件、应用程序和扩展程序的安装。

这些骗局是如何实现的？

情感销售

这些诈骗分子在投资者失利时出现，通过煽动情绪来推销和说服其行动。通过“快速致富”或者“无风险、保证利润”之类的话，投资者就会被兴奋和机遇所迷惑。

他们通过设想成功的样子来诱惑你。接下来，他们会告诉你，机不可失时不再来，你现在就要采取行动才能实现你的梦想。如此这般给你一个成功的最后期限，会给你造成巨大压力并且冲昏头脑。

欺骗

诈骗就是一种欺骗。这些罪犯会编造出一个又一个谎言来让你相信他们。一些诈骗者甚至通过电话想要说服人们去投资根本不存在的数字货币。这些罪犯都是诈骗专家，所以如果你不想被他们欺骗，那就需要知道他们到底有哪些伎俩。

如何避开这些骗局并确保数字货币的安全交易

人人都想成功赚大钱，但是天下没有免费的午餐。在任何行业都请记住，世上没有容易赚的钱。与其冒着失去一切的风险上当受骗，不如选择经证实的方式。

为了避开这些骗局，确保数字货币的安全交易，你只需做到以下几点。

1.三思而后行

销售员的投资建议可能很有前景，但是不要被他们刻意挑起的情绪冲昏头脑。请记住，他们告诉你这些不是因为都是真的，而是因为他们的工作就是拿到你的单子。不要轻易地做决定，让这些信息在脑海中沉淀下来，花点时间慢慢消化。

问问自己有关公司声誉的问题。幕后工作的都是什么人？他们对团队是透明的还是匿名的？诈骗者非常重视匿名性，因此如果你找不到他们的团队中的其他人，那就要格外警惕了。

他们与其他合法公司有合作关系吗？其数字货币有完整计划还是仅仅是一个概念？最重要的是，他们是否在任何机构或国家/地区注册过？这些问题的答案加在一起就能够了解公司的合法性。

2. 做好事前功课

不要依赖别人告诉你的信息，相反，应该把这些信息当作事前调查的基础。做好事前功课，去看看合法网站，然后把你得到的结果和他们说的进行比较。另外一个更好的方法是，主动去寻找你想要的数字货币或服务，而不是投资给主动找上门的。

3.多提问题

多问公司问题。如果他们是合法的，那么他们很可能会给你明确而完整的答案。而诈骗者最心虚的就是知识和信息。他们对撤资流程、风险和费用的说法越模糊，你就越应该谨慎。

进行任何金融交易都必须谨慎。尽管骗局的确存在，但是可以通过调查和质疑来避免这些事情的发生。不要因为骗局的存在就阻碍你参与到蓬勃发展的数字货币行业中去。诚然，市场的潜力巨大，但始终会有现实风险来平抑你的期望值。当你有疑问时，请牢记最重要的投资原则：投资应量力而行。

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