熊市避免资产缩水,你必须知道:什么是稳定货币(stablecoin) ?

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一般的加密货币如比特币/以太坊,他的价格是浮动的,而且价格变动范围没有上下限,常常一天之内会超过20%。货币价格频繁变动,对于用来当作支付工具及恒量价值工具等日常生活应用来说,是非常不方便的。想像你昨天可以用1个“咖啡币”买杯咖啡,今天在咖啡店排完队结帐,发现一杯咖啡已经涨到1.5个咖啡币而你钱包只剩1.2个咖啡币了,只好摸摸鼻子先去买咖啡币,那会是多差的体验。

因此,就有一些项目发行稳定货币,以便日常交易使用。稳定货币的特性是价格相对固定,甚至价格锚定(Pegging)在法币。目前最为广泛接受稳定货币的是Tether发行的USDT , USDT的价格锚定在1 USDT = 1USD。

目前在日常支付上,根本没有人拿USDT来使用。相较之下接受BTC支付的商家还比较多。

稳定货币目前的主要用途其实是:

1. 熊市避险

现在的数字货币市场其实有很大的连动性。比特币上涨时其他加密货币也跟着上涨,比特币下跌时其他加密货币也跟着下跌。当所有加密货币下跌时,用户可以将手上的货币交易成USDT等稳定货币,避免手中的资产缩水。

2.在不接受法币的交易所进行支付

有些交易所因为法规或是缺乏银行背书等种种原因,不能接受法币交易。若是要在这交易所则需要将USDT存入交易所帐户才能进行交易。

将加密货币锚定在固定价格其实不是很直观的事情。目前的稳定货币维持币价有三种机制:

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1.用法定货币担保加密货币的价格( Centralized IOU),例如前面提到的USDT,以及TrueUSD,Stably ,Arccy等。其实委内瑞拉发行的Petro也算是这类型,但Petro是用原油担保(实物)而非法币,更接近以物易物?

2.用其他加密货币担保(Collat​​eral-backed on-chain),例如Maker发行的Dai,以及Bitshare, Sweetbridge, Havven等项目。

3.控制货币供应量来调整并稳定货币价格(Seignorage Share),这方式的代表是Basecoin。

个别项目的具体细节,有兴趣的话还请读者自行去项目网页了解啦。

总结:

上面提到的诸多稳定币其实也存在着竞争关系,光是锚定USD的USDT,TUSD,bitshare,最近Gemini的GUSD等(https://coincheckup.com/category/pegged-usd)。台湾这边也有绿界科技推出的TWDT,目前在MAX/ BitoPro/K-trade有上,上面MAX的截图上面也可以看到TWDT。这些稳定币的Business Model以及怎么评估哪个项目比较可靠,等我研究清楚之后再来写一篇。

这些稳定币彼此间也存在着竞争关系,也需要争取更多使用者及交易所支持。一般加密货币的情况是币价随者需求提高而上升,项目方及投资人也跟着获利。但稳定币就算需求升高也必须将价格维持着,令人好奇项目要如何获利呢?

另外,既然稳定币是去锚定法定货币的价格,为什么政府不干脆发行稳定货币呢?委内瑞拉政府发行Petro的做法其实值得观察。

不管怎么样,这些稳定币在最近的熊市,的确是有效的避险方式。如果你手上没有特别看好的标的的话,不妨试试将手上的资产转移到USDT上面,等待牛市。

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