虚拟货币的黑暗面：犯罪集团怎么用比特币洗钱？

掘金K • 22 5 月, 2022 5:54 下午 • 7×24快讯

犯罪集团是如何利用虚拟货币洗钱的？政府管得住吗？

Cointelegraph

当然我们是从学术角度出发来探讨洗钱这件事，所谓的『黑市』就是指不在政府监管下的交易，其实也就是无法进行课税的交易，虽然听起来很肮脏，但其实我们每天早餐吃蚵仔面线用现金付款，没有拿发票的也算是一种黑市交易。某种程度上现金给了我们不少隐私，但当然这些隐私也是犯罪集团最需要的，利润最庞大的黑市交易包括非法赌博，伪造药品，娼妓，大麻以及伪造的电子产品，再来才是古柯碱等毒品，非法赌博一年市值可以达到5,000 亿美金，如果黑市是个国家的话，他的GDP 只排在美国后面，列居全球第二。

黑市很庞大，政府机关想要抓到这些黑市交易并不容易，但他们发现不管是伪造药品，赌博还是古柯碱，到最后都是回到钱，而追踪大笔钱的流向比追踪毒品交易要来得容易得多，也可以用同样的方式广泛追踪各种不法活动，但一直到近年开始，虚拟货币给犯罪者提供了另一种洗钱方式。

虚拟货币作为洗钱工具

如果你没有看过美剧『绝命毒师』的话，洗钱其实就是将犯罪收入转换成合法收入的方法，过去搬运现金，存入银行都可能会是问题，虚拟货币刚好解决了这些问题。

不过虚拟货币当然也不是万能的，比特币的价格波动让它几乎没有保存价值的能力，另外比特币并不如大家想像中的那么隐私，其中一个原因就是比特币的公钥虽然不跟个人连结，但一但有人知道你的公钥了（跟你交易一次就可以了），你过去所有的交易纪录都会被公开，另外虽然不知真假，但史诺登也曾说美国政府已经掌握大部分比特币帐户的拥有者，并进行监管。

既然是如此，那是否就没什么好担心的呢？答案并非如此，原因是市面上已经流传着许多所谓的『匿名货币（Privacy Coins）』这些匿名货币有着隐藏公钥的功能，如果政府无法有效管制匿名货币的话，会为犯罪者创造一个洗钱天堂，既没有政治边界，也没有法规银行或任何政府机关可以控管。

虚拟货币怎么洗？

为了讨论与找到解决方法，我们必须先了解虚拟货币的洗钱流程，以下是一个在美国的范例概述

第一阶段：将现金转换为主流的虚拟货币

犯罪集团有两个方式可以进入虚拟货币市场，第一当然是用银行帐户跟虚拟货币交易所直接购买，二是用现金或借记卡在美国的1,600 个比特币ATM 进行购买，当然一些场外交易也是逃避监管的方式之一。

通常他们会在一些接受法币的虚拟交易所上执行，包括Coinbase，Gemini，Bitstamp 等。

犯罪者为了保护隐私，他们可能会使用假名与加密的电邮服务（像是Pronton Mail 及Hushmail 等），使用匿名钱包（Jaxx, Samourai, 或BitLox），使用VPN (Mullvad 或Windscribe)，并全部都在一只区块链加密的手机上进行。

数字货币世界的中心—马耳他

一个你没有听过的国家，如何成为数字货币世界的中心世界上最大的几个数字货币交易所已经落地马耳他，其他在此产业的玩家也将慢慢追随他们的脚步，这个欧盟中最小的国家，孤单

银行帐户现在一般都会要求提供细节的个人资讯，犯罪集团都会使用没有犯罪纪录的『人头户』（如果你不知道的话，世界上有很多提供人头户的第三方服务），如果要更分散的话，他们可以直接在社群网站上寻找自愿者，Reddit 就是常被使用的频道之一。

这些银行帐户一旦跟交易所帐户连结上，就可以用来购买主流的虚拟货币，像是Bitcoin，Ethereum，Litecoin 等，这些主流虚拟货币可以在一些更进阶的交易所购买所谓的Alt-coins，也就是其他非主流的虚拟货币，这些货币一般来说没有办法直接用法币购买，你想得没错，犯罪集团会想要的，就是刚刚讲的『匿名货币』。