APYSwap：资金库代币跨链交易平台-掘金网

APYSwap：资金库代币跨链交易平台

掘金K • 27 5 月, 2022 11:22 下午 • 7×24快讯

资金库代币跨链交易平台APYSwap，主要为节省管理DeFi投资组合的繁琐操作而设。近年，去中心化金融（DeFi）生态体系迅速发展，但是要让加密货币与传统金融系统实现完美融合，仍要解决多项问题，包括：供普通用户使用的DeFi工具太复杂，用户难以区分不同DeFi产品，DeFi市场变化快速令用户赚取收益的难度增加，以及最关键的交易费用问题。这些基本问题，都将阻碍DeFi生态体系发挥出真正发展潜力。

APYSwap提升交易体验

有见及此，APYSwap 就是希望解决上述DeFi 发展挑战，成为一个让用户可以交易所有类型金融资产的交易平台。APYSwap 让用户可以使用不同的区块链架构，包括以太坊（Ethereum）、波卡（Polkadot）、币安智能链（Binance Smart Chain）等，创造及管理实现资产收益最大化策略的Vault（资金库），用户可以在享用自由交易的金融服务之同时，而毋须牺牲其资产控制及拥有权。

APYSwap 的主要功能

APYSwap 可以分为3个主要层次：程序协议及智能合约、第二层整合交易平台、以及在此之上的用户钱包层。APYSwap 支持各种DeFi 程序协议，为用户选择不同资产管理方案，提供简单而有效的用户体验。DeFi 投资组合管理者，可以使用APYSwap 的各种工具，来设计出创新结构的基金及投资产品，而毋须处理复杂艰深的智能合约设计过程。

APYSwap 资金库智能合约

APYSwap 将资金库（Vault）设定为智能合约，可以根据用户对资金库的拥有权份额，让用户存取及管理不同区块链上的资金库。APYSwap 资金库智能合约，可以与以太坊、波卡、以及币安智能链的区块链网络上任何应用服务，采用免信任形式互相数据传输及连接。

图片来源：APYSwap 白皮书

APYSwap 跨链连接与兑换的第2层区块链技术

APYSwap 的设计可以减少以太坊交易的gas 费成本、同时避免交易被网络挤塞情况阻碍。APYSwap 的用户可以运用波卡、币安智能链、以及Chromia 区块链，作为第2层（Layer-2）网络，让用户可以借此转移及交易APYSwap 资金库的股权份额；而所有资产都会落实记录于以太坊区块链。

APYSwap 资金库交易第2层区块链平台

APYSwap Marketplace（APYSwap 资金库交易平台），可以让用户交易所有不同的资金库或DeFi 投资组合，当中可以包含用以太坊发行的流动性提供者代币（Liquidity Provider Token）、流动性挖矿代币（Yield Farming Token）以及其他各种类代币。它是专为用户交易其APYSwap 资金库股份而设计的。交易过程流畅、毋须中介机构、更不受昂贵以太坊gas 费用阻碍。

APY Mask 资金库代币交易专用钱包

APY Mask 是一个采用类似以太坊加密货币钱包MetaMask 模式设计的网上加密货币钱包，它让APYSwap 的资金库智能合约，可以与其他DeFi 应用程序进行连接及沟通。用户可以使用APY Mask，创造及管理APYSwap 资金库、转移资金库股权等。

图片来源：APYSwap 白皮书

投资组合自动再平衡调配功能（Portfolio Rebalancer）

Portfolio Rebalancer 是APYSwap 推出的技术方案，让用户可以将其APYSwap 资金库及DeFi 投资组合的再平衡调配资产功能，委托给平台系统自动在链上执行。用户可以选择适合他们的再平衡调配资产策略，允许系统代表自己，自动调配及管理投资组合。

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APYSwap 治理机制

APYSwap 的治理机制包含一组智能合约及网络使用界面，供用户参与更改及管理APYSwap 的程序协议。透过APYSwap 治理机制，用户可以对提案进行投票表决，包括决定增添新服务、准许或禁止平台支持的DeFi 项目等。用户还可以通过APY Mask 登录并进行投票，票数按其持有的APY 代币余额决定。

APYSwap 跨链交易技术

APYSwap 设有跨链组合功能，可以支持以太坊、波卡及币安智能链等不同区块链之间的跨链功能，未来也会支持其他公共区块链及DeFi 应用。当用户在例如以太坊及币安智能链创造出资金库，就可以透过APYSwap 的第2层区块链交易平台上进行交易。APYSwap 适用于以太坊智能合约，同时亦能连接波卡生态体系。考虑到目前市场上大多数加密货币及DeFi 资产，都是在以太坊上发行；APYSwap 相信此技术设计可以有效提升资产交易的处理速度及交易费用成本效益。

图片来源：APYSwap 白皮书

APYSwap 应用

APYSwap 主要以两类用户为目标：一类是希望创建DeFi 投资组合的、资深加密货币交易者，另一类是希望可以购买DeFi 投资组合、自动赚取收益的加密资产拥有者。用户不仅可以利用APYSwap 平台来管理各类型投资产品，还可以参与提案表决而治理平台。更重要的是，APYSwap 让用户可以自由创造及发行金融产品、委托资产管理权、以及委托治理权等，充份发挥加密货币及区块链在金融领域的潜力。

APYSwap 原生代币$APY

APYSwap 原生代币$APY，总数有1亿枚。APYSwap 代币$APY 的用途，是作为APYSwap 生态体系的主要治理代币。有兴趣在平台上进行交易的加密货币或DeFi 项目，都需要先持有一定数量的$APY 代币，才能获准参与— 即是可以让DeFi 投资组合管理者，创造出包括相关LP 代币、YF代币的资金库合约。此外，$APY 代币持有者，亦可获得资金保险功能、费用减免优惠、以及平台治理权利。

APYSwap 保险资金池

APYSwap 保险资金池（Insurance Pool），有助确保只有信誉良好的DeFi 项目才可保留在APYSwap 交易平台。假如某个DeFi 项目的信誉评分低于某一标准，其原本锁定在保险资金池的代币，将会分发予所有包含该款LP 代币的APYSwap 资金库。此外，DeFi 项目需要预先抵押$APY 代币，才能有资格获纳入准许名单；当DeFi 项目提出有意加入保险资金库，此类提案会交由用户社群投票表决。APYSwap 平台开发团队初期会建立准许列入保险资金池的项目名单，往后，列入名单的项目选择权则会交由用户社群全权决定，定期重新评估。