全球最大数字货币交易所被美国调查，会影响投资人权益吗？-掘金网

全球最大数字货币交易所被美国调查，会影响投资人权益吗？

掘金K • 31 5 月, 2022 5:30 下午 • 7×24快讯

Coinbase是多数美国人使用的比特币交易平台，但在传出用户资料会上呈给FBI后，许多用户纷纷将资产搬去币安交易所。

比特币本周上涨2%，均价约为57,000美元，于14日触及有史以来最高点61,321美元后，又在15日重挫，下跌至53,834美元；比特币大涨又大跌的同时，全球市值第三大的加密币，币安币(BNB)则呈现下跌趋势，七日跌幅12%。

币安币是以服务币安交易所用户为目的的加密币，自2018年以来，币安交易所拥有全球最高的加密币交易量，此刻全球有20%的加密币每日进出币安交易所。上周五12日，外媒报导，美国商品期货交易委员会CFTC，正调查币安交易所，报导引述消息人士表示：币安交易所允许美国居民进行非法交易。

比特币后市可期！花旗高管：可纳入机会投资组合

花旗银行（Citibank）私人银行投资总监David Bailin认为，随着投资人对比特币兴趣提高，比特币将有良好表现。他认为，比特币能够成为投资组合的一部分，不过在这一股锐不可当的庞大

美国的反洗钱法、国家税务局（IRS）相对其他国家更具备管理规模，许多交易所为了避嫌，会在用户注册时，确认用户是否为“美国籍”，若是美国籍，不少交易所会拒绝用户注册，以免未来被美国查税。反之，美国人的比特币需求则由Coinbase交易所主导，即便Coinbase交易所交易手续费高、架上加密币相对少、可接受的法币汇兑也只有美金、欧元、英镑，Coinbase仍然是多数美国人使用的平台；Coinbase总部为于美国纽约，长期游说于政府、法人之间，Coinbase向美国政府缴了不少“学费”，好让他可以提供给美国人最便利的美元兑比特币服务，Coinbase也是全球唯一受美国证监会（SEC）完全监管的交易所；2020年10月，外媒报导Coinbase需向FBI提供用户资料，以及“去辨识化”的用户数据，消息爆出后，许多Coinbase用户纷纷将加密币资产搬家，搬去币安交易所。

美国Coinbase交易所 vs. 币安交易所

注册于马尔他

币安交易所注册于南欧的微型国家-马尔他共和国，我认为，会注册在马尔他，不外乎是避税，并且最大程度避免各国政府要求币安提供用户个资。为了服务美国用户，币安也在2019年在美国注册名为Binance US (币安美国) 交易所，不过树大招风，当Coinbase用户搬家到币安时，美国政府也开始注意到这个趋势。

买比特币的目的，不外乎是：投资、避税，或是避嫌！一直以来比特币就是最好的黑市交易商品，小额的非法交易早在Coinbase层出不穷，更何况是全球最大的交易所币安。我认为，本次Binance US（币安美国）遭消息人士举报，一点都不意外，币安在与政府机关往来上也有一套做法，毕竟币安交易所在多国都有办事处或代表，可接受的法币汇兑多达43种货币，是所有交易所中最多的。以我的观点，我认为中国用户不必担心，因为中国使用的是币安交易所，该交易所注册于马尔他，仅有美国地区民众需使用Binance US(币安美国)交易所，两个平台是完全不同的产品，用户个资的储存方式也不一样。
不过值得注意的是，美国确实正在积极使用反洗钱法，以追踪非法交易用户，而这衍伸的议题是“政府能不能监管加密币”？我的认知是：“可行，同时也不行”。简而言之，若将加密币存放于交易所，政府就有迹可循，查找出交易金流；若将加密币存在冷钱包或是区块链钱包，就不行，然而用户要因此承担的则是密码丢失的风险。若您是纯粹投资比特币的小额散户，我建议您可以放心注册币安交易所，用信用卡就可以小额买到比特币等加密币。

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