想投资虚拟货币的人,一定都听过新闻媒体报导过比特币(Bitcoin),比特币也可以说是各种虚拟货币的代名词,不过许多人可能依然不太了解比特币是如何运作的,比特币交易所是不是诈骗、如何分辨?如果想买比特币该怎么买?
比特币常说的挖矿、矿工,是真的去开采矿产的意思吗?这篇文章市场先生介绍比特币(Bitcoin),本篇一些细节也许没办法谈得太深,主要目的是给想认识投资比特币的人一些较基本知识教学,
共分为以下几个部分:
- 什么是比特币(Bitcoin)?
- 比特币(Bitcoin)是如何运作的?
- 投资比特币(Bitcoin)有什么风险?
- 比特币(Bitcoin)要怎么买?
在开始谈比特币之前,市场先生还是要大家还是要知道一个观念是:虚拟货币目前属于相当高风险的投资,如果没有搞懂前记得不要贸然开始,务必自己做好研究分析,并且建议只投入不影响生活的资金。本文仅是把我所知到资讯做整理,无任何投资推荐之意,任何投资都要自行做出研究判断。
什么是比特币(Bitcoin)?
比特币(Bitcoin)是最早推出的虚拟货币(也称加密货币),也是目前市值排名第一的虚拟货币,于2009年由署名为中本聪(Satoshi Nakamoto)的个人或团体所提出的加密货币,(这边说署名是因为至今仍不确定谁是中本聪,甚至认为这是个化名、是一群人研发出来后以中本聪来命名)。
这种虚拟货币不由中央银行、政府机构所发行,只能使用电子(网路)方式进行交易、转移、储存,它只是一串代码,并没有实体,比特币使用区块链技术来记载交易资料,每笔资料有安全性高、匿名的特性,不易被窜改资料。
如今虚拟货币已经不是只有比特币,而是有非常多种类特性的数字货币,如雨后春笋一直冒出来,但比特币在众多虚拟货币之中,重要性上目前仍是有着不可动摇的地位。
比特币和一般法定货币有何不同?
比特币(Bitcoin)和一般传统货币(一般称为法定货币、法币)不同,它可以在全世界通用,不需要兑换、不用支付高额的手续费,就能在全世界进行转帐,也不用在许多银行、不同国家货币之间来回兑换,可以说是一种能让资产自由移动的货币。
例如我每次有跨国汇款,成本都至少要近千元,有些国家则是有跨境转帐金额限制,但透过加密货币机制,有机会可以把成本降到相对更低、限制更宽松。在某些国家(如奈及利亚)因为通膨严重、法币贬值、国际汇款管制,因此比特币几乎变成他们最重要的货币工具。
当然,比特币目前的泛用性、交易速度、交易成本,还没有完全达到如同美元一样的水准,且比特币作为货币本身它价值并不稳定,且仍有一定的风险,但在匿名、与传统货币区隔、不易被窜改的特性上,则是有传统法定货币无可取代的特性。
比特币(Bitcoin)是如何运作的?
比特币(Bitcoin)最主要的运作机制,是用区块链技术、挖矿、矿工来运作,这边所说的挖矿及矿工,是指用自己的显示卡GPU运算取得,不是真的去矿山采矿。
但实际运作还需连接到比特币的挖矿软体(矿池),而开采矿池的方式较复杂,本篇不详述,只单纯简介比特币的运作方式。
1. 区块链技术:
这是一种由网路代码所组成的网路点对点(P2P)形式,利用复杂的密码学原理来控制交易安全、交易单位,像是一个具有资料写录功能的电子记帐资料库,每一笔交易都会永久记录在云端区块上面,有可追溯、不可逆、不可窜改的特性。
有一个简单的比喻是,区块链技术就是一个分散式的帐本,透过多个不同帐本纪录、核对资料,来做到这些功能。
区块链技术不需要第三方单位来监管发行,透过这种加密技术能将资料分散储存在不同云端上,代表权力不是一个单位说了就算,而是分给参与交易的每一个人,不会因为单一节点的资料出问题受影响,这也是区块链技术一直在强调的去中心化概念。
2. 矿工:
交易比特币的各种资讯会储存在区块上,透过大量的电脑运算验证来确认区块中资讯的正确度,负责确认这些资讯正确度的人称为矿工。
3. 挖矿:
中本聪在创造比特币的时候,就已经设定好游戏规则,限定比特币总数为2100万个,至今(2020年6月)比特币已经发行了1840万个。
比特币运作的设定里,每10分钟能找到一个新区块,并且就能得到比特币当奖励,但是每发现21万个区块,奖励就会减少,2009年的一个区块奖励为比特币50个、2012年则降低为比特币25个、2016年为比特币12.5个、2020年只剩下6.25个比特币。
如今一般人已经很难参与作为比特币矿工与挖矿,这其实也存在着过往比特币分配不均的问题,但并不妨碍它总数量限定、匿名性等等特性,让这世界上始终有一群人认定它的价值。
投资比特币(Bitcoin)有什么风险?
任何投资商品,在谈它好处之前,一定要先认识风险。
比特币交易所是什么?你该注意的3种比特币交易所费用
比特币交易所,其实就是一个数字的虚拟交易市场,交易者能够在其中使用不同的法币(如美金),或其他虚拟货币来买卖比特币。 也就是说,比特币交易所其实就是一个,加密货币买
比特币是一种虚拟货币、许多国家也不承认这是合法货币,因此在交易时可能不受法律保障,若是你想投资比特币或其他虚拟货币,这些风险都要考量进去。
比特币投资风险1 :价格波动幅度大
比特币发行数量有上限(2100万个),而且每年发行量逐渐递减,取得不易、具稀少性的特性让它成为炒作标的,价格很容易受到需求面因素影响而大幅波动,此外也容易受到政策、情绪面因素影响而有剧烈起伏,是一种投机性的商品。
比特币的报价在几秒内波动数百美元,几天内波动数千美元,在目前都是很常发生的事。
因此虽然我们都称它为货币,但实际上它并不像货币一样具有稳定的价值可以用做日常买卖交易(稳定币如USDT、BUSD价格波动小,才更适合当货币),更多人重视的其实是比特币供给需求上的稀缺性,类似于黄金或原物料的存在,但价值来自于众多人们的心理认可,而非实用价值,这也是一种风险。
比特币投资风险2 :交易过程风险
比特币交易方式可以自行私下交易(称为点对点交易),这种作法有点类似于网购面交,但自行交易不但成本高,可能买卖在比较差的价位、交易风险高,可能一买一卖时,对方收了币却不给钱,或者收了钱不给币。因此人们大多会透过交易所来交易,买卖的价格更好、流动性更佳,
但交易平台本身也有风险,例如某些品质不佳的交易所可能会被骇客入侵,或是恶意倒闭等因素影响造成投资人损失。
对此其实目前的解决方案,是只用最大的一些平台,除了流动性好、交易成本低、对骇客攻击有保险保障等等,在安全机制上才有足够的保障。
比特币投资风险3 :可能沦为非法交易工具、政策风险
比特币因为有匿名性、交易隐密性,很多犯罪者会用它作非法交易,例如成为贩毒、洗钱等工具。
这点的风险在于,一但虚拟货币逐渐被更多人认可后,它就有可能会成为各国政府的攻击目标。当然,也有些国家的做法是让国内发行中心化的虚拟货币,简单来说就是类似的机制,但是被一定程度受到监控管理。
由于这领域还很新,政策、技术变动几乎是每月在更新,因此未来变化仍有待观察。
比特币(Bitcoin)要怎么买?
想要交易比特币(Bitcoin)有很多种管道,以下我列出的是比较适合一般人起步的方式:
1.透过虚拟货币交易所买卖
透过虚拟货币交易所,是目前一般人可以用最安全、最低成本买进并持有比特币的方法。会比自己在网路上和陌生人交易安全许多,成本也更低。
一般买进方式一般会分成买进”现货“,也就是直接持有比特币,也有买进”合约“,也就是比较类似于期货,不实际持有比特币,且允许以杠杆方式交易,做多或放空。(建议新手先别碰杠杆,等更懂一点在碰)
2.透过外汇交易商买卖
透过外汇交易商的买卖,其实并不真实持有比特币,而是持有比特币的差价合约(CFD),一般交易成本、持有成本都略高一点,也可以支援杠杆交易。
外汇交易商并非适合长期持有比特币等虚拟货币的管道,它适合不想持有比特币、但想投机操作买低卖高的人,来做短线操作。
大多数外汇交易商都有提供比特币的差价合约商品,你可以用你自己惯用的交易商找到对应商品即可操作。
但要提醒,假如你要做这类交易,杠杆的风险是很高的,请务必注意风险与部位规模、不要过度杠杆,不懂最好不要碰。
比特币(Bitcoin) 快速重点整理
- 比特币(Bitcoin)是最早推出的虚拟货币,透过区块链技术来运作。
- 比特币(Bitcoin)的区块链技术,主要用来记载交易资料,每笔资料有安全性高、匿名的特性,不会被窜改资料,符合了去中心化概念。
- 比特币取得不易、具稀少性的特性,让它成为炒作标的,是一种投机性商品。
- 比特币有匿名性、交易隐密性的特性,但也有各种风险
- 如果要买进比特币,记得选择全球规模排名靠前的交易所去买卖,相对会比较安全。
市场先生心得:
虚拟货币这领域很大,区块链应用领域也很广,并不是只有货币代币功能而已,对此我自己也还在研究,放在上面的钱也不会很多,就是一些小额的闲钱,目前在虚拟货币中持有不到一个比特币。
它也许会成为未来一个重要趋势,但也可能不会,这点我自己并无法肯定。
对于加密货币这领域我还在了解中,未来如果有更多的理解,也会分享一些看法和资讯。
比特币的价格波动很大,2020年6月第一次动笔撰文时比特币价格仅9千到1万美元,到2021年初回头修改内文时,它的价格已经来到2万到4万美元间。
对于价格我并没有什么看法,可能是泡沫,也可能不是,我只能说,每个人投资务必控制好自己可承受的风险,不懂的时候不要碰,或至少不要大额投入,另外新手最好也不要使用杠杆操作。
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