说到交易所,当然不得不得目前稳居世界第一的Binance交易所,除了现货和合约交易外,你还能够透过Binance Earn上的不同产品赚一点利息,我自己本人也在长期使用它来赚利息,只要将Stablecoins或其他币种放进去活期或定期理财产品就能稳定赚取现金流。现在Binance上「收息」的玩法又更多了,甚至有点令人眼花了乱的地步,在这篇文章就为大家一一介绍这些新玩法和它们的风险又在哪。
Binance Earn页面:https://www.binance.com/en/earn
1)DeFi Staking
DeFi挖矿的逻辑很简单,就是Binance代你去参与DeFi挖矿,然后把收益给你,像上面的USDT年化回报率也有12.49%。这个DeFi挖矿的好处是简单易用,用户不需要开一个自己的Metamask帐户和自己管理Private Key,有什么问题也可以找到客服。Binance找的DeFi项目都是有一定规模的,像Curve和KAVA都是圈内有名的项目,上面的智能合约都被很多社群活跃成员检查过了,出问题的机会较低。唯一的问题就是上面这个预估回报是取决于当时在挖的币的币价的,所以收益可能不太稳定。
我之前自己也尝试了把一点USDT投进去试试,像之前利率比较高的时候,58USDT才3、4天就为我赚了快0.16USDT。这利率真的高的吓人!
2)Binance Liquid Swap
Binance Liquid Swap是像Uniswap模式的AMM(自动造市商)资金池,可以按照比例瓜分交易对的手续费收入。例如有人交易BUSD/ USDT。每一单交易他们也要支付交易的手续费,而你把相对应的BUSD、USDT存了进资金池,你就可以享受高达6%的年化回报率。
AMM模型的缺点是如果买单和空单不平衡,资金池里的币就会有大部分变成其中一种币,比方说BUSD全变成USDT,但由于这两种都是稳定币,价格和1美元相约,所以其实也没多大风险。
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3)Dual Savings
Dual Savings是Binance仿效Matrixport所推出的产品,中文名字叫双币宝。比较有趣的是它是属于Mining页面的产品(可能因为这和矿工们对冲的需要有关)。Dual Savings和一般的Savings在使用上差不多,但多了一个条件,就是在价格达到行使价后一定要购买或沽出某种加密货币。
看上去是不是有点复杂,不知道在做什么呢?简单来说,Dual Savings的用户多了一种义务,就是在行使价一定要卖出或买进的义务。
举个例子,以上图中12% APY的USDT双币宝理财产品为例,用户存入USDT后可以享有年化12%的年化报酬,可是有一个条件,就是如果在结算日时BTC的价格低于10,000,结算货币就会变成BTC,系统就会以10,000美元的价格为你购买BTC(利息不会少了),如果BTC大幅下跌的话,你就亏大了。
至于BTC的双币宝理财产品则是相反,你是存BTC入去,收BTC的利息,但以13%的双币宝产品为例,如果在结算日时BTC的价格高于13,500,结算货币就会变成USDT,系统就会以13,500美元的价格为你购买BTC(利息也是同样的),如果BTC大幅上升的话,你就错过了一班列车了,但其实就没有亏钱的风险的,就是少赚了点。
为什么会有这么高的利息呢?其实就和期权(Options)赚权利金(Premium)的原理差不多,有矿工或机构愿意购买期权来对冲他们的风险,就要支付权利金(Premium),那用户就能赚权利金了。
4)Launchpool
Launchpool是Binance独有的产品,Binance在9月9日正式上线第一个挖矿项目Bella(BEL),用户透过质押BNB、BUSD、ARPA等代币就能挖(Farm)新币,就是将之前DeFi很流行的那套Yield Farming搬到Binance上进行。参与的方法超级简单,就在Launchpool页面按「Stake Now」就完成了,参与的用户还无需KYC,所有人都能参与。
Binance Launchpool的回报率一般也不错,像这期挖的HARD用BNB来挖的话也有13%的年化报酬率,有时候挖到的币还会暴涨,选个比较合适的时机卖掉就好。
虽然Binance上的收息产品的利息比之前介绍的Celsius Network低一点,但好处是随时可以把加密货币直接拿出来在平台上交易,以Binance在行内的地位和盈利能力,资产的安全会受到保障,也不用担心是一个庞氏骗局。
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