自比特币突破历史高位后，各类型的区块链项目甚至ICO都有死灰复燃的迹象。经常有网络红人力推加密货币游戏「SOLFOMO」，还有好几个其他KOL都在自己的网络上推介不同的加密货币或相关应用。主流媒体都在报道当中潜在的法律风险，在我看来这是无关痛痒的，因为去中心化应用程式根本是法外之地，非常难以传统手段衡量其法律风险。反而是：1.代码是否有漏洞、2.规则是否有问题、3.平台是否足够普及，这三点对投资者来说更为重要。
熟悉加密货币的人对这个游戏并不陌生，早在2018年同类游戏FOMO3D已经在以太坊上出现，当时造就了一股FOMO热潮，大量资金前仆后继的拥进游戏，近日都造成网路堵塞。这个游戏的代码设计非常精妙，加上开宗明义说明自己是一个庞氏骗局也博得不少眼球。之后模仿FOMO3D的游戏有如雨后春笋，也移植到其他区块链平台之上。
什么是FOMO 类游戏
整个游戏的核心是购买「锁匙」获得分红。
我们先了解四点游戏规则：
1.游戏有一个倒计时，倒计时的上限是二十四小时，一旦倒计时归零时游戏结束。
2.每次有人购买锁匙，每一单位的锁匙会增加30秒。
3.每当有新资金购买锁匙，原先持有锁匙的「投资者」便可以从中获得分红，而且每把锁匙的价格亦会提高。
4.当倒计时归零，最后一个买入锁匙的人便可以获取资金池中的所有奖金。
游戏的核心规则和旁氏骗局没有分别，亦即是所谓的资金盘，FOMO3D亦开宗明义说自己就是一个骗局。整个项目是一个零和游戏，投资的回报是来自后来加入的投资者而非真正盈利。但是FOMO类游戏的巧妙之处在于把小部份的资金投进一个资金池中，经过一段短时间的累积后，资金池的价值会远远高于锁匙价格，因此从理论上来说，这个游戏是会永远延续下去，因为没有人愿意放弃获得资金池中所有奖金的权利（详细情形可以看下面的示意图）。
图一，solfomo资金分配示意图
FOMO3D 与以太坊的关系
对于不太熟悉加密货币和区块链的朋友，可能对两者会混淆不清，以太坊是一个以区块链为技术基础的平台，开发者可以在上面开发不同的应用程式，这类应用程式称为「去中心化应用」而程式本身就是大家都经常听到的「智能合约」。
图二，fomo3D 和以太坊的关系
5个投资比特币的理由
比特币在今年创下历史新高后，多家银行和传统分析机构都先后对比特币的价格作出非常进取的预测： 《彭博》的高级分析师Mike McGlone预测，5年后比特币的价格有望达到10万美元 花旗
不是每一种加密货币都能用于智能合约中，例如比特币本身就不支援智能合约，因此亦不会出现相关的「去中心化应用」。因此如果各位读者看到BTCFomo，这很有可能是一个单纯的骗局，和区块链没有任何关系。而Solfomo(应用) 和Solana(底层技术)之间的关系就是FOMO3D和以太坊之间的关系。
FOMO3D最大的创新点在于使用了智能合约和区块链，基于智能合约不可窜改的特性，FOMO3D规避了资金盘中最大的风险— 违约风险，因为只要规则订明了资金分配，任何人也不能随意更改或挪用资金。亦因如此，区块链上才会有这么多庞氏骗局的应用程式。事实上，连以太坊的创办人（Vitalik Buterin )度一度以为FOMO3D会变成一个永动机，一直延续下去。
这是为数不多真正能够解决问题的区块链应用，只是这个解决方案并不是一个真正有生产力的方案。
风险和缺陷
可惜的是，智能合约的优点同时亦是它的缺点。FOMO3D在所有人都意料不到的情况下被黑客发现了漏洞，最终通过技术手段破解了FOMO 的规则，最终赢取了资金池中的所有奖金。事实上这并不算是游戏的漏洞，反而是因为以太坊区块链本身的缺陷所造成的。因此在FOMO3D被破解之后，同类游戏亦曾经在其他区块链平台上出现过各种各样的改良版，可是都没有能够造成热潮。当中的原因除了是因为应用普及不足之外，更重要的是FOMO本身并不具有可持续性。
虽然游戏不会结束，但到游戏后期时，投资者持有的锁匙越来越多，新进资金根本不足以分配给所有人，令回报变得微不足道。每次新加入的资金亦只会刚好足够延长倒计时，而不会对持有锁匙的投资者造成实际的收益。简单来说，就是早期介入的投资者可以赚取丰厚的分红，中期加入投资者勉强能够获利，后期加入的投资者可能要直到千百年后才能收回成本(见图一：在游戏的中后期，图中红色线的收入远远少于深蓝色线。)。当大家都发现游戏的本质后，在其他平台上的FOMO亦因此无疾而终。
Solfomo 没有官方资料，亦不见香港以外社群讨论
Solfomo 应该属于去中心化应用程序，但是我并没有看到网上能够找到有关其规则或代码的官方资料。因此不能判断代码是否有漏洞，只能说这个游戏有违约风险。加上在互联网上能找到的都是香港KOL的推介，估计游戏开发者应该是香港人，在加密货币或区块链的其他群体中仍然未有流行的趋势。
从赚钱的角度出发，你需要判断两个事情，第一自己是否属于早期参与者，第二自己是否有能力拉拢大量用户加入游戏，因为和所有庞氏骗局一样，直接推荐往往会有额外奖励。如果你是早期参与者，你很有可能能够获利，但这里要注意，早期是一个相对的概念，如果游戏的生命周期只有两周，你在第十天才加入便不能算是早期参与；又或者你有能力吸引新用户通过你加入游戏，你亦可以获得丰厚的回报。不过坦白说，通过你加入的人多半都会蒙受损失，你是用自己的名誉和关系来换取收益，值得与否见仁见智。但是在了解背后的技术原理之前，盲目进行投资是一种非常鲁莽的行为。同样道理，在了解之前盲目批评的态度亦不可取。
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