比特币Bitcoin投资锦囊

手上持有的资金，这几年应该如何有效运用？有看过我的文章都知道我是精于捕捉股市上面的大浪，专门找寻大趋势的投资机会，我最近花很多时间四处寻找比较有潜力未来能够影响整个世界的运作的资产。而虚拟货币应该是不二之选！

为什么虚拟货币？

所有货币的价值，是基于所有人对该货币的信心同埋供应量。而且货币对于世界所有的经贸以及日常生活的运作系非常之重要，虚拟货币系打破实体货币的一种新工具，代表着科技的进步，人类文明向前推进的一步，就好比以前听歌用黑胶碟、CD进化到而家用mp3或串流技术，以前影相用菲林进化到而家用数码相机或电话。所以科技带动生活的改变系大势所趋，虚拟货币将会系下一个生活模式的大革命！

虚拟货币市场中有好多种不同货币，因为每个人或机构都可以透过ICO去推出他们的虚拟货币，而我目前只会拣选虚拟货币的始祖– 比特币Bitcoin，Bitcoin属于虚拟货币市场中资本值以及交易量最高的龙头虚拟货币，我只会以Bitcoin去作为我的投资，其他的以太币ETH、Litecoio LTC这类属于第二高市值的虚拟货币我也暂不会纳入我的投资项目当中。

Bitcoin比人的信心

Bitcoin可以让你自由地支付或收取位于世界不同地点的商家或个人的款项，而且支付或收款过程的手续费可以低至免费，这样更加可以为整个世界带来更便利的付款模式！

而且Bitcoin可以让交易更透明和中立，还可以降低商家被诈骗的风险，因为Bitcoin的运作机制其实是一个公开而且集体记帐的系统网络，透过区块链Blockchain的技术去认证每一单交易，然后把交易记帐永久地写入到Bitcoin网络之中。区块链就系当你同另一个人交易的时候，系Bitcoin的网络上不同的节点Node会为你地的交易做见证以及确认，证实交易银码、时间等等的资讯，以上这些资讯就会被记帐于一个区块之中，然后其他人进行了他们的交易后再产生出来的区块就会紧随于你的这个区块，随着区块的叠加就代表你这个区块的交易已经得到了更多的共识和确认，令前面的区块无法被非法的改写，因为Bitcoin拥有庞大的Node去为每一笔Bitcoin的交易进行记帐，要非法修改一笔交易则需要在每一个Node上进行修改，目前世界上有超过11,000个Node，要修改的话基本上也是不可能的任务。

什么是Node？

Node是由Bitcoin网络上的任何一部电脑去扮演一个交易见证人以及记帐人的角色，Node的主要功能是运用解码的方式去为每一笔交易的付款和收款人的交易资讯进行认证、确认，当中交易资讯包括交易银码、买卖双方人的身分位址、时间等等，当交易成功确认后，这笔交易会单独地储存于一个新的区块。

交易的安全性

每一单的交易都需要有Node的确认才可以完成，而需要多少个Node去确认一单交易系取决于交易的银码大小，少于US$1,000只需要一个Node的确认就可完成交易的确认；介乎US$1,000-US$10,000，一般需要三个Node的确认；而大额交易US$10,000-US$1,000,000，为了确保交易的安全，六个Node的确认算是一个标准。如此一来，不同的Node正在扮演交易的中介角色，即是取代交易所或是银行等等的交易中介，这亦是虚拟货币去中心化的核心概念。亦因为咁，要制造虚假交易或者非法修改交易内容亦是相当之困难，对付款或是收款者都是一个非常大的保障。因此市场上对Bitcoin的信用度只会愈来愈大。

Bitcoin的供应量

2009年创造Bitcoin出来时已经将Bitcoin的总数量协订了一个上限，就是在2140年时总共有2100万个Bitcoin被发行，Bitcoin的发行规则为每四年的发行量会减少一半Halving，目前2020年1月就已经有大约1820万个Bitcoin于市面上流通。

如何获得Bitcoin？

可以有以下三个方法获得Bitcoin

1. 以现金兑换Bitcoin；
2. 做生意时以Bitcoin收款；
3. 参与挖矿的工作而获得Bitcoin作为报酬。

现金兑换

Bitcoin是一种货币，那当然会有属于他的货币名称BTC，就像美金叫USD，港币叫HKD的道理一样。

以现金兑换Bitcoin一般是指以美金兑换，所以我们参考的汇率就会是参照BTC/USD。以目前2020年1月31日的价位计算，一个Bitcoin的价值已经是US$9,416。

以现金兑换BTC就好似你兑换其他外币一样，可按比例兑换，如果只想兑换US$500的Bitcoin也是没问题的，那就可以兑换到US$500/US$9,416=0.0531011个Bitcoin，BTC可以分割到小数点后的8位数字(0.000 000 01)。

收取BTC作为款项

做生意时以BTC作为收款方式，就等于当今商户以信用卡、Paypal等电子全球支付方式一样。BTC支付同样可以全球自由地支付，而且手续费可以是完全免费，当然会伴随着的就是需要等待最长10分钟的时间让你的交易区块于Bitcoin网络中被Node确认，如果想加快交易时间可以付出小许的手续费让矿工更快地为你的交易解码以及确认。最重要的就是交易会变得更安全可靠，付款者付款后是无法取消交易，能够减低被诈骗的机会。利用Bitcoin收款对商家来说是非常吸引的一种支付方式！

参与挖矿

参与挖矿即是成为Bitcoin网络中其中一个Node，去为Bitcoin网络中每一笔交易解码及确认，以及开发出一个区块去保存这一笔交易的资讯，当完成一个记帐后，你将会得到小量的Bitcoin作为工作的报酬。目前全球有超过11,000个Node，要在挖矿里得到报酬已经变得相当竞争激烈以及困难，电脑的运算能力、网络的上下载速度以及电费就是挖矿时需要付出的成本。

以Bitcoin作为投资

以Bitcoin作为投资有以下两种方式：

1. 持有现货，即以现金兑换BTC货币。
2. 持有期货，以期货合约方式作为交易。

以投资日元作为一个比喻，你希望透过日元作为投资工具，你可以用你的美金兑换成一张张你可以拿在手上并且使用的日元钞票，这是现货的投资；或者你可以透过外币交易平台卖出美元买入日元的期货合约去投资日元，期货合约的投资方式就只是纯差价买卖，你并不能够把买入的日元当作真实货币在日常生活中使用。

以上两种投资方式各有优点和缺点，我把当中最为人着眼的地方列出来

现货买卖，适合长线投资

优点：现货货币是一种有价值的货币，能够用作支付费用；

持有货币的价值无论怎样下跌都不需担心要补充资金去维持保证金。

缺点：提供现货的交易所的买入和卖出的差价比较大，一般都有起码5%的差价，对于短线投资来说，成本是比较高。

比特币ATM专利持有人起诉运营商索要专利费

公开交易的场外市场科技公司Bots宣布其子公司First Bitcoin Capital将对涉嫌侵犯知识产权的比特币ATM运营商提起法律诉讼。 在《第一份比特币资本》发布的公告中，《现代共识》首先对此

期货买卖，适合短线投资

优点：有杠杆交易，只需少量的资金就可操作相等于几倍或更多的资金的仓位；

可作沽空交易，适合持有现货者对市场看淡时作为对冲将会面损现货价值亏损之用。例如手中持有价值US$10,000的现货BTC，但对BTC后市不感乐观，可以动用少量的USD（例如US$500）去操作总值为US$10,000（假设有二十倍的杠杆提供）的BTC沽空仓位，这样就可以动用少量金钱就可以完全对冲手上持有的现货价值。

缺点：风险高，可完全损失投入于期货中的所有的本金。

货币价值下跌时，如果杠杆操作的话，有机会需要注入资金去维持保证金的最底要求。

过夜的仓位一般都要付出少量的隔夜孖展费用。

如何买Bitcoin？

先讲现货，购买BTC现货有两个方法，第一可透过网上的交易所平台购买并保存，第二可透过OTC即场外交易搵买家或卖家。以上两种方法各有各好处，网上交易所平台一般是由公司营运，可以确保买卖的信心，唔会担心比左USD后收唔到BTC，当然比到信心你，收费上就需要付出多少少，网上交易所平台的买卖差价一般会比OTC大一点。

拣选网上交易所平台当然唔能够随便，我所考虑的是该平台公司的市值、交易量、保安程度以及交易手续费用去选择，经过我多日的研究同挑选，最后我拣左Binance（透过此连结注册或注册时填写以下Referal ID: AI120PJE，你将会永久得到5%的Spot Trade交易费用减免），原因系渠系全球最大的一间虚拟货币交易所平台，每日的虚拟货币交易量亦属非常之高，而且渠亦有开发一个方便用家的虚拟货币交易App以及离线的虚拟货币银包，而且Binance仲可以透过信用卡以Fiat（现实货币，一般最常用的是USD）去购买BTC或其他虚拟货币，以虚拟货币买卖其他虚拟货币只收取非常低廉的交易手续费，最高只需0.1%，Binance亦有推出属于渠地自己的虚拟货币BNB，持有一定数量的BNB的话，购买其他虚拟货币时可得到更优惠的交易手续费。在Binance买虚拟货币后，渠地会把虚拟货币直接存入你Binance的户口，款项经Node确认后（一般需要等候几分钟至十几分钟）会出现在你的Binance户口里，你可以把虚拟货币存放在Binance平台里，或者提款到离线的钱包自己保存。

场外交易OTC就是跟不同的买家和卖家联系做交易，庆幸的是现在已经有一个网上平台Paxful可以让不同的买家和卖家自由地选择交易对象，你可以根据对方的评价、兑换差价、对方最大可兑换额去选择你认为可信任的对象进行交易。这个平台在香港亦可找到不少买家和卖家，付款方式可以银行过数、过数快、Payme或见面付现金。一般对方收到付项后会把BTC转帐到你的Paxful Wallet的收款地址，款项经Node确认后（一般需要等候约分钟至十分钟）会出现在你的Paxful户口里。

至于期货的BTC交易平台，我迟点会再分享比大家。

BTC展望以及投资目标

此部分涉及我对BTC目标价位以及大概到达时间的预测。

BTC目标价格预测可到达US$34,200，时间大约在2021年5月。以下我先以供应需求方面先为大家分析BTC的前景，然后以量产分析方向再为大家预测价格。

需求方面

BTC的认受性以及商业的交易广泛程度日渐普及，利用BTC作为业务的收付款可以打破多个现在世界上正在运作中的模式，转帐手续费已经是一大突破，另外区块链可建立更高信用度和安全的交易网络又是另一大突破。相信BTC的价值于2020开始的十年内会逐渐浮现，会有更多不同的科技将会连接虚拟货币提供更方便的用户体验给使用者。

供应方面

BTC的量会透过支付挖矿工人作为酬劳而推出于市面，就好比于政府支付酬劳比渠地的分判公司一样。但BTC与Fiat不同的是，Fiat会随时宣布印银纸，就好似美国随时会量化宽松，中国又会大量印银纸，相反BTC由设计的一开始就已经协订好了在2140年时总共会推出2100万个Bitcoin的上限，以后不会再推出更多的Bitcoin出市面。目前以每4年新推出产量比前4年的产量少一半，以另一角度看就意味着每一个4年的供应都比前一个4年更少。因为在供应方面虽然每年的总量都在增加，但其实增加的速度是在递减的趋势，直至最后是会达到有尽头的2100万个Bitcoin。因此Bitcoin的供应是有限的。

一个题外话，相比起不同国家动不动就印银纸的举动，Bitcoin有系统地控制总量的设计反而更加能令人对Bitcoin增加信心。

所以，在需求不断增加，而且供应有限的大趋势下，Bitcoin的价值长远来说，理应能够沿着一条上升的趋势线发展。

产量分析方面

我先以透过挖矿报酬每4年Halving角度分析对Bitcoin价值的影响。2009年推出是每1个BTC只能兑换0.003USD。

然后到第一次Halving的2012年11月28日与后一年比较，2012年11月的BTC兑USD收市价为USD11.43，2013年11月的BTC兑USD收市价为USD1,119.8。第一次Halving与前一年比较，1个BTC的价值升值了98倍！

第二次Halving为2016年9月7日，再次以2016年9月的收市价与2017年9月的收市价比较。2016年9月的BTC兑USD收市价为USD608.23，2017年9月BTC兑USD收市价为USD4,326.09。第二次Halving与前一年比较，1个BTC的价值升值了7倍！

第三次Halving来临的时间为2020年5月，目前处于2020年4月，今年年尾到下年年尾，BTC的价值到底能够升值几多倍？

我的预测是有4.5倍的升幅，以目前2020年4月，BTC兑USD大约7,600的水平来预测，到2021年5月的BTC兑美元收市价值为USD34,200。

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Kucoin在2.8亿美元的黑客攻击中追回了84％的被盗资金

Kucoin首席执行官约翰尼吕（Johnny Lyu）周三透露，该交易所收回了9月份被盗的2.8亿美元（加密货币行业最大的黑客之一）中的84％（2.35亿美元）。 Lyu在一条推文中说，受影响的资金已通