距离第一家比特币交易所的出现已经过去十年了，然而加密货币行业依旧十分混乱。有些人仅通过一个正确的决定就可以赚得数倍利润，也有些人在一天之内便失去了所有资产。我们应该如何在波动的汇率中保护自己的资本，且如何保护自己的利润不受侵害呢？
如何选择加密货币并最小化风险
投资者首先需要决定投资哪种加密货币，这里并没有简单快速的筛选规则，几乎所有的加密货币都有可能短时间内大幅波动，投资新手需要很大的运气才能成功预测其价值走势。话虽如此，仍然有一些方法可以保护你的资产。
如果是第一次投资加密货币，我们建议你从交易需求量大的货币开始，比如比特币和以太币。相对于比较小众的货币来说，这些货币价格短期内大幅波动的可能性较小，而且当你临时需要出售时，也更容易找到买家。你可以在coinmarketcap查看一些最流行的货币及其动态汇率，通常来说市场资本总额越大，风险越小。
如果你是激进的投资者，对自己的能力比较有自信并且可以承受得起一定风险，那么你可以了解一下比较有潜力的altcoin。这些货币更加便宜，有可能更快盈利，但是它们也存在缺点，比如因为交易量小而难以兑换成现金。另外请注意不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里，你应该投资不同的加密货币来降低风险。
留心细节
当选择加密货币以及交易所时，不要不假思索地接受看似大方的offer。即便在加密货币投资环境中，也不存在免费的午餐，你应该注意其中的陷阱。
之前国内的PlusToken一案应该对我们起到警示作用。该平台承诺投资者每月10%到30%的回报率，并且一度拥有300万用户，市值在2019年春季达到了最高的170亿美元。
早期的投资者并没有获得承诺他们的利润，而后期的投资者则更惨，这个看似将改变历史的平台完全是一场庞氏骗局。虽然警方逮捕了一部分不法分子，但是大多数钱消失得无影无踪。
PlusToken是将庞氏骗局演绎到极致的个例，但是其他骗局的手段同样狡猾，比如近期被查封的英国交易平台XtraderFX就通过使用电视界和金融界著名人物的肖像为自己的服务打广告。
不靠谱的加密货币项目通常有以下特征：
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项目团队中的成员没有出现在任何加密货币相关的新闻中，有时项目团队中还出现明星的面孔但名字却对不上号；
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加密货币的创始人承诺一定的收益率，这种情况就有庞氏骗局的影子了；
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该项目在GitHub上的代码库几乎从未更新过，也就是说这个项目要么不存在，要么没有人专门维护。
如果察觉到以上任何一点，你应该重新审视自己的投资选择。
什么是加密钱包，它是如何储存加密货币的
加密货币存储在加密钱包中，因此你也需要一个这样的钱包。我们博客之前这篇文章讨论过它们的工作原理以及如何选择最安全的加密钱包。
简单地说，“热钱包”是一种软件，并且始终连接互联网，它们支持快速转账，但是也相对更容易受到黑客攻击。如果使用热钱包，请确保开启双重登陆认证来增加其安全性，从而降低被黑客攻击并遭受惨重损失的风险。而通过短信发送的验证码也存在通过SIM卡复制被泄漏的风险，因此最好使用应用程序或者其他方式发送。
“冷钱包”则更加安全，它们是独立的设备，类似于闪存盘或者钥匙链，市面上大多数流行的款型价格在200至1000元之间。
加密货币交易所向用户提供热钱包，但是我们不建议将所有货币存在里面，因为交易平台一直都是网络攻击的众矢之的。你应该将大多数资产存放在冷钱包中，仅使用热钱包来存储短期内交易的货币。
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另外，创建钱包时的所有密码都应该保存下来，很多时候开发者出于安全原因只会显示一次密码，你可以将他们记在纸上并妥善保管，不过我们推荐使用更加安全的存储方式，比如卡巴斯基的密码管理器。
请记住：如果你忘记了密钥，你将无法访问你的加密钱包，因此损失一切资产。你可不希望重蹈覆辙之前新闻上的那位硅谷员工不小心扔掉了价值百万的闪存盘，对吧？
如何在不入侵加密钱包的情况下窃取加密货币
有时攻击者不需要直接访问受害者的钱包便可以窃取电子财产，有时受害者甚至直接拱手奉上。
比如2020年的推特攻击事件，攻击者入侵了包括马斯克、比尔盖茨和侃爷在内的诸多名人账号，并发推声称将双倍奉还发送给他们的比特币。仅仅过了几小时，这些诈骗者就收获了超过10万美元。
比尔盖茨：“我要送钱给你们啦” ——逗你的
即便你认为自己不会轻易上当，也请保持警惕，因为攻击手段是在不断地进化的。如果有人为你免费提供比特币，你应该谨慎思考他们的动机。假设这样的免费offer需要你先交一部分押金，那十有八九是一场骗局。
网络不法分子们对加密货币的热情就像飞蛾扑火一般，这些项目中本身也具有投机性，攻击者利用的正是加密货币投资者们愿意承担风险的天性。
如何在交易时保护自己
安全信道对于加密货币交易是十分重要的，如果你通过公共Wi-Fi访问加密货币平台，网络不法分子们可能会截获交易具体信息或者攻击网站页面来窃取你的资产。
家庭网络相对公共网络来说更加安全，不过你需要对其进行适当加固。首先你应该替换掉路由器的默认密码，因为同一型号的路由器出厂密码通常是相同的，这会让你的Wi-Fi存在被暴力破解的风险。
无论何时，最好能通过加密VPN信道来进行加密货币的交易，这将进一步提高安全性。
挑选VPN服务时，请注意连接速度以及是否拥有断闸开关，后者对于高风险交易尤其重要，如果由于某种原因导致安全信道断开，断闸开关可以自动断开设备的网络连接，从而防止数据不经加密便被发送出去。
当然，VPN增加安全性的前提是你的计算机或者手机上已经运行了可靠的安全解决方案。大量资金流动于加密货币世界中，这自然而然吸引了网络不法分子，因此投资者很可能会遇到专门窃取加密钱包密钥的恶意程序。
总结
1. 在加密货币交易所注册账号之前请多学习了解市场行情，请勿尝试高风险交易，至少初始阶段不应该尝试。
2. 通过投资多种加密货币来分散风险，降低暴跌带来的损失。
3. 将加密货币存储在离线钱包（即”冷钱包”）中，并妥善保管你的密码。
4. 切勿相信免费赠送货币这种好事，即便对方是社会名流也不行，其实遇到这种情况尤其要小心，对方账号也许被入侵了，或者这其中存在其他猫腻。
5. 加固你的网络连接，并且在所有进行加密货币交易的设备上安装杀毒软件。
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