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比特币要如何监管

掘金K • 5 6 月, 2022 10:34 下午 • 7×24快讯

监管太严格会窒碍行业发展，太宽松又对现有金融体系造成冲击。哪么比特币到底要如何监管呢？

各国政府都希把加密货币纳入监管范围，可是监管太严格怕会窒碍行业发展，太宽松又怕对现有金融体系造成冲击。哪么比特币到底要如何监管呢？

现时比特币的监管主要面对两方面的问题：比特币的定义、比特币的流通管制

比特币的定义

关于比特币的定义，我们一般从商品，资产，货币三方面入手，当然还有一种就是认为比特币是单纯的骗局，但随着比特币多次经历牛熊后依然屹立不倒，相信持这种看法的人会愈来愈少。现时的倾向是定义比特币为商品或是资产。而比特币强大的变现能力令它更接近资产的定义，而且是可进行交易的资产。

致于比特币的流通管制则麻烦得多，首先我们必须要先了解比特币作为一种资产有哪些前所未有的特性：无实体连结、去中心化

无实体连结意味着接近零的运输和储存成本，任何人都可以轻易地带着比特币由一个国家到另一个国家，同时无实体亦意味着难以简单证明一个人是否持有比特币，因为你根本不可能从一个人身上「搜出」比特币；而去中心化的影响则更大，去中心化的系统并不由任何的个人或组织所控制，这表示只要你能接通比特币网络，任何个人或组织都不可以妨碍你持有或是转帐比特币。这一点无疑是监管当局所面对的最大挑战，因为随着电子化时代的来临，我们的日常生活中也经常会接触到无实体的资产。但去中心化资产则是前所未见的新事物(要注意的是数字资产其实并不算创新，我们日常接触到的资产早已数字化。据CIA 和国际清算银行的统计，全世界的货币总量为80万亿美元，而当中只有5万亿是实体货币，换而言之，我们在日常生活中几乎天天都在使用数字资产，比特币之所以与别不同是因为它是去中心化的数字资产，去中心化的才是重点。)

三大黑天鹅(交易所倒闭, USDT 违约, 51攻击)

投资者要紧记一点，黑天鹅不是获利的工具，而是一把悬挂在每个人头上的达摩克利斯之剑。投资者要做的就是通过不同的资产配置方法来进行对冲，使风险保持在可以控制的范围之内

比特币的流通管制

既然任何个人或组织都不可以妨碍你持有或是转帐比特币，又难以简单证明是否持有比特币，那么监管又可以从何入手呢? 我认为监管局当可以从两方面入手。

第一个方法是从比特币交易进入法币系统的一刻开始监管，即是说在比特币的世界中怎样流通都不管，但一旦涉及和法定货币的交易，监管机构便会进场。例如当你出售比特币以换取美元时，银行可以要求你证明资金来源，甚至要求你提供交易对象的资料，由此一步步追查比特币的来源。但这个方法有一个问题，那就是只要持有比特币的人士始终不进入法币系统，监管机构就只能干瞪着眼。当然，在今天要对比特币进行投资或交易难免要用到法定货币，但是随着比特币的应受性愈来愈高，去中心化的数字资产能够脱离法币运作是必然的趋势，依赖法币系统的监管措施并非长久之策。

更有效的方法是从源头入手，对挖矿机构进行规管，从一开始便追踪监察，同时规管所有处理相关资产的交易所，通过这两个渠道对比特币进行讯息的绑定，一旦比特币经过挖矿产生或是流进交易所后，便会把有关的资产进行记录。可以想像，日后矿场不单需要领取牌照，同时也要严格记录资产的进出。而交易所则会对客户进行尽职调查，查问客户每一笔资产的来源并要求客户出示相关证明，具体的审查安排就好像现在银行的情况一样。

比特币应用了的区块链技术是一种对抗监管的手段，但是要比特币被主流投资世界所认同，监管必不可少，这一点无疑会令比特币的应用需求比大幅削弱，但正如我之前多前强调，比特币的价值并不来自其实际应用，而是在于大众的认受性，显然监管是建立大众认受性的重要一步。因此，即使会窒碍应用的发展，对比特币的价值提升还是大有好处。

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