BENQI －雪崩协议（Avalanche）上首个流动性市场-掘金网

BENQI －雪崩协议（Avalanche）上首个流动性市场

菜鸡 • 13 6 月, 2022 7:29 下午 • 数字经济

性能极佳的公链– 雪崩协议（Avalanche）上的第一个流动性市场– BENQI。BENQI 联合创始人 JD Gagnon 说：

「随着DeFi 的基础功能越来越完整，去中心化金融（DeFi）也准备在雪崩协议上发展。BENQI 选择加入用户数量、资金量体和Dapp 都快速增长的雪崩协议生态，让用户和开发人员都能利用BENQI 来增加资金的使用效率。」

BENQI 是什么？

流动性市场和货币市场是一个经济架构的基础，作为性能极佳的雪崩协议，目前也正积极佈局、发展自己公链的生态，包括 DeFi 的借贷市场、流动性挖矿（Pangolin – 雪崩协议上的去中心化交易所，功能类似Uniswap）等。

BENQI 是建立在雪崩协议 C-Chain 上的第一个流动性市场，服务的范围包括借贷市场和流动性挖矿，用户可以借出閒置的资产来赚取利息，也可以选择将资产作为抵押品在 BENQI 上借钱。比如用户可以将闲置的 ETH 提供到借贷市场上赚取利息，同时也可以将借出的 ETH 作为抵押品，来借出 USDT、ETH、AVAX 等现货并支付利息。

在以太坊上的流动性市场虽然是量体最大的，但因为使用人数过多导致网路拥挤与费用极高，间接的提高了用户进入DeFi 世界的门槛，比如单次的兑币或存入流动性，手续费可能动辄20 美金以上。因此BENQI 选择建立在雪崩协议上，让使用BENQI 的用户可以享有极快的交易速度与便宜的手续费。

至截稿为止，BENQI 目前尚未在雪崩协议的主网上线，预计上线时间为8/19，上线的同时也会开始流动性挖矿奖励计划，分发额外的治理代币QI 或AVAX 给参与借贷市场或流动性挖矿的用户。有兴趣的读者可以先在测试网上体验 BENQI 的功能。

雪崩协议的优异性能

雪崩协议是扩容性极强的公链，从上面的比较图中可以看到雪崩协议相较于其他公链，拥有超过4500 TPS（每秒交易量）的效能，终局确认时间（转帐完成时间）只需要两秒，而且可以抵挡80%算力的攻击（安全性相当高）。相较之下DeFi 世界的龙头Ethereum 只有14TPS，终局确认时间需要约6 分钟，Ethereum虽然拥有最完整的生态系、开发者社群与极高的安全性，但在手续费与交易时间上对使用者依然是不太友善。

做为以太坊的竞争对手，雪崩协议在最近推出了新的跨链桥 Avalanche Bridge，该跨链桥比 2021 年初推出的 Avalanche-Ethereum 跨链桥便宜了 5 倍，让资产可以很轻易的在不同公链上转换。此举对用户与开发人员非常具有吸引力，笔者在之前写过关于雪崩协议更详细的介绍，包括如何在 Pangolin上提供流动性和为何雪崩又称为第三代共识机制等，有兴趣的读者可以深入了解雪崩协议。

Avalanche Bridge 让用户可以将1INCH、AAVE、USDT、WBTC、USDT、WETH 等资产在以太坊和雪崩协议之间传输，交易速度相当快且跨链费用便宜。不过需要注意的是，从以太坊公链上转到雪崩公链需要以ETH 作手续费，从雪崩公链转到以太坊上则需要AVAX 作为手续费。

「新的Avalanche Bridge 是跨链桥技术的飞跃性进步，最重要的是，它极大地改善了Avalanche 社区用户和开发人员的体验。」

Ava Labs 的CEO Emin Gün Sirer 表示。

雪崩协议的三条链

在正式进入使用前，我们需要注意雪崩协议有三条链，每条链都有不同的地址，并负责处理不同的功能，如果转错链可能会造成资产遗失。比如BENQI 和Metamask 使用的是C-Chain，币安转到AVAX 钱包是透过X-Chian、和智能合约互动是C-Chain 等。

什么是Rarible(RARI)？第一个推出治理代币的NFT平台

Rarible是完全开源的NFT平台，目前平台上只有出售使用以太坊格式的NFT，RARI是Rarible的原生代币，RARI的总供应量是2500 万颗.

Exchange Chain (X-Chain)

主要处理数字资产相关功能，比如发行货币和交易数字货币。比如使用者从币安进行 AVAX 的提现是不能直接转帐到 Metamask 地址的，因为 Metamask 使用的是 C-Chain，因此建议先转到官方钱包 – Avalanche Wallet X-Chain 的地址，之后在官方钱包中把 X-Chain 转到 C-Chain，再从 C-Chain 把钱转到 Metamask 。

Platform Chain (P-Chain)

主要处理平台业务，比如雪崩协议采用的是 POS 机制，因此有质押 AVAX 挖矿的功能，要成为节点挖矿，就需要将钱转到 P-Chain 上才能进行质押。质押的功能、增加验证者和创建自定义的 subnet 都属于 P-Chain 的范围。

Contract Chain (C-Chain)

主要处理智能合约相关功能，和 Dapp的应用程序互动。例如 MetaMask 使用的就是 C-Chain，因为 Metamask 钱包主要是用来和其他智能合约与 Dapp 互动，例如和 Pangolin 或 BENQI 都是使用 C-Chain 互动。

流动性奖励

BENQI 和 Avalanche 最近推出了 300 万美元的流动性挖矿奖励计划，时间为期 90 天。该计画透过分发治理代币 QI 和 AVAX 来吸引用户让 BENQI 在用户量、TVL（总锁仓金额）和借贷市场总量能快速成长。

该用户可以透过参与下列的市场来获得QI 的代币奖励，而300 万美元的AVAX 则会分发到BENQI 的借贷市场参与者，前45 天分发150 万美元，接下来的90 天分发150 万美元。该活动预计在8/19 上线，也就是主网上线的时间点。

BENQI 合作伙伴

BENQI 在今年四月完成600 万美元的战略融资，投资阵容让人眼睛为之一亮，包括ASCENSIVE ASSETS、Spartan Capital、Arrington Capital、Dragonfly Capital 和GBV 等的加密货币风投大佬都参与其中。

BENQI 实际操作

进到 BENQI 时，因为BENQI 还没正式上线，用户需要先切换到Fuji Testnet，也就是雪崩协议的测试网才能使用。

在页面的左边是SUPPLY，右边则是BORROW，SUPPLY 可以理解为放款人，而BORROW 则是借款人。

接下来在左边点选Market 的页面可以看到SUPPLY 跟BORROW。

如果用户想要提供资金赚取利息，便是在SUPPPLY 选择要提供的代币与数量。
如果用户想要借款，一样要先在SUPPLY 提供足够的资金作为抵押品，再点选BORROW 进行借款。

Health 指标

在BENQI 的借贷页面上，有一个Health 的指标。

Health 指标是抵押品价值和贷款价值的比率，如果该比率小于1 则代表贷款的价值大于抵押品的价值，会面临仓位被强制平仓的情况。

BENQI 的风险

最后还是要提醒读者几点关于BENQI 的风险：

BENQI 与许多智能合约互动，这些交互都可能带来风险，造成资产被黑客锁定或遗失。
借贷市场上的加密货币本身有涨跌的波动存在，比如以WBTC 作为抵押品，结果WBTC do c暴跌造成抵押品的价值小于贷款价值，也就是Health < 1 的话会导致仓位被强制平仓。
BENQI 已经对协议进行安全审计，但是审计不能保证完全没有风险，投资上还是建议衡量自己能够承担的风险程度。

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