如何防止比特币交易成为反洗钱漏洞？-掘金网

如何防止比特币交易成为反洗钱漏洞？

掘金K • 23 5 月, 2022 5:54 上午 • 7×24快讯

在现今移动支付以及数字货币盛行的时代，人们将金钱交付给支付公司换取数字货币，接着再利用此货币与店家换取商品与服务，这种方式可以让我们省下了携带大量实体货币的麻烦，同时也可以加快交易的速度，为我们的生活带来了许多方便。

然而，种种好处的背后却也带来了许多隐藏的危机，我们拥有的数字货币，其实就是在支付公司里资料库里存放的资料，对于支付公司内如何保存资料以及支付的算法，我们其实一无所知，在公司内部若是有管理员恶意窜改资料，或是在外部遭受骇客攻击造成资料遗失时，最终都将对我们造成财产上的损失，使得我们无法对此支付方式取得绝对的信任。

为了解决这个难题，在2008年下旬中本聪（Satoshi Makamoto）发明了比特币（Bitcoin），基于区块链（Blockchain）的特性，彻底解决了以上由大公司保管资料所带来的痛点。以下是比特币的简介。

比特币（Bitcoin）源起自中本聪于2008年10月所著，未曾发表于任何学术期刊，却影响深远的一篇论文：〈Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System〉。此论文提出了一种纯点对点（peer-to-peer）的电子现金交易系统，双方线上交易支付程序，可避免第三方金融机构介入。

比特币系统底层架构采用区块链（Blockchain）技术，区块链的核心特质即为去中心化与不可窜改性，所有区块链成员的交易纪录都将被储存于众多节点内，一旦历史交易纪录遭窜改时，区块链所采用的共识决机制可更正此一错误。此论文公布后不久，比特币网络亦于2009年1月上线运作。自此之后，一种去中心化、无须依赖任何第三方，且交易纪录不可窜改的革命性电子现金交易系统于是产生。

当使用者拥有比特币时，他在区块链中保存的资料是绝对不会被窜改的，也就是说它无须去担心是否会有意外，使得比特币的数量被窜改。另外一个好处是，交易比特币不像一般我们在创立移动支付帐户时，被要求绑定个人身份以及信用卡帐户，只需要使用比特币地址以及特定产生的密码即可。确保了交易人的身份以及交易纪录不会被发现，赋予使用者使用此货币所带来的绝对匿名性。

SEC决定审查比特币ETF

美国证券交易委员会（SEC）已决定重新审查Bitwise的比特币ETF，该决定上个月未批准。最近，加密货币媒体Koidesk报道说，该机构的五名成员将引用SEC在今天的联邦公报中发布的文件，审

基于以上比特币所带来的好处，比特币越来越被世人所接受，许多商店愿意接受比特币，同时犯罪集团也因其去中心化，且无须第三方介入、不易追查的特性，要求受害者支付比特币。

以2017年肆虐全球电脑的WannaCry勒索软体（ransomware）为例，它加密受害者电脑档案后，要求受害者支付价值600美金的比特币至WannaCry所拥有的地址（如图一），而WannaCry所提供的赎款地址内的赎款，被发现于2017年8月3日被领走当时价值约$14万的比特币。经历此事件之后，我们开始担忧比特币等区块链数字货币，是否将成为新一代洗钱的管道。

我国政府现在亦担心比特币交易成为反洗钱漏洞，正积极整合相关单位研商，全面盘点法规，研议是否将比特币交易平台纳入洗钱防制法规范。相关的法规完善之前，我们必须事先具备自主的比特币分析技术。

其实国外已有公司提供相关分析技术（例如Elliptic与Chainalysis），但我国必须具备自主比特币分析系统的原因，在于保护国人隐私。试想届时我国如有分析需求，而将部分可疑比特币资料提供上述外国公司进行分析，无疑是暴露我国民众的比特币交易相关资讯。因此我国此方面虽然起步较慢，但千里之行始于足下，建议依然抱持建立自主分析系统的信念，逐步开展工作。

目前相关的研究计划称之为比特币追踪算法与洗钱防制措施，首先我们将比特币中的交易纪录搜集起来，接着藉由这些洗钱的常见手法以及特性，来寻找某些帐户的异常行为，将可疑帐户找出，追踪他们的交易纪录，透过曾经与实名化之帐户（使用者公开之比特币地址）交易的资料，或许能够从外部线索（使用者与匿名身份之联络纪录）中找出恶意帐户的真实身份，将其逮捕归案。

在未来若此技术成熟，我们便能够享受比特币所带来的安全性以及匿名性，同时无须害怕非法之徒利用比特币作歹，至此，便能更相信数字货币，让它来改变我们的生活。

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