那些年，我们一起被区块链骗走的钱-掘金网

那些年，我们一起被区块链骗走的钱

掘金K • 4 6 月, 2022 1:12 下午 • 7×24快讯

相信大家在听到区块链的时候，第一印象往往都是和投资有关。但区块链到底是什么呢？大家真的知道吗？在我们的生活中，以区块链之名，行诈骗之义的诈骗案例总是层出不穷，大家身边或许多少真的有些亲朋好友辛辛苦苦存了大半辈子存的积蓄，就这样被这些骗子骗走。

那么这些号称「投资理财」的项目到底是否为可信赖、可参与的，又或是这根本只是一场骗局呢？我们该如何去辨别，才不会变成别人眼中待宰的肥羊？

智能合约的最后一里路—线下数据的信任

在常接触的中心化金融服务中，常常会需要依靠数据来进行运算或是判断，譬如说汇率数据可以用来买卖外币的参考数据。目前生活中「可靠数据源」并不会造成很大的困扰，原因是我

这次的文章除了有一样Podcast 的内容补充之外，也整理了几个大家可以用来防范各种诈骗手法的小诀窍！希望大家在看过这些资讯之后都可以对于任何有关打着“高收益投资方案”的商品更加有警觉心，钱都是辛苦赚来的，绝对不要因为别人的话术就拱手将这些财产送到人家手上！

防诈骗集锦

就算是朋友介绍，也要有独立思考的能力：就算是再亲近的家人、朋友对你表示是稳赚不赔的投资，也必须要清楚获利或是对帐单的资讯都有可能是伪造而来的，拉长考虑的时间，不因为眼前的获利而被诱惑，让自己可以冷静地判断是否该投入自己的资产。
诈骗投资方案起手式：保本+高收益，反问对方高报酬的获利来源：要吸引你投入金钱的人通常都是利用比市面上其他正统投资商品还要高的获利来让你误上贼船，这时候可以直接、大胆的反问为什么获利报酬可以这么高？是怎么来的？如果对方支支吾吾没办法说出个所以然来，那么你也可以准备封锁对方了（误，市面上一定存在着高获利的方式，但是高获利伴随而来的是高风险，而且一定是越多人知道越会稀释大家的获利。
不随便签署不了解的法律文件：如果投资商品的过程中牵涉到需要签署文件的流程时，就必须要提高警觉对方机构是否合法，并且在签字前好好地将整份文件看过，以防事后对方透过文件中的文字游戏钻漏洞索取额外的赔偿或是其他费用。
利用网络资料搜寻团队背景：市面上有非常多不知名的虚拟货币交易所或是高受益投资方案，以台湾的虚拟货币交易所来说，有Max, Ace, Bitoex, Bitasset等可以选择，没有必要使用创立团队不清楚或是来路不明的交易所及网站，如此只会将自己的资产暴露于未知的风险当中。
了解自己的投资商品，不要盲从：对于自己的投资商品要有一定的了解，可以不需要知道所有的运行逻辑，但至少要知道获利从何而来？风险有哪些，与哪些环境因素以及指标有关，如果一个投资商品与大环境没有关系，很有可能就是该团队私自捏造出来的商品，获利数据其实只要自己打打键盘就可以敲出来。

专有名词解释

Cloud Token（CTO）：于2018年推出，主打「Blockchain 4.0」的虚拟货币钱包，声称使用Jarvis AI Bot 进行交易套利，用户每个月可以收取6-12% 的利息报酬，于钱包内可以整合多数主流币如BTC, ETH, LTC, USDT 等数位资产，如果想成为推广方（上线）必须缴纳500美金的费用便可以招募其他下线领取更多的收益，为经典的庞氏骗局、多层次传销（ MLM）手法，事后被证实Cloud Token 钱包根本没有虚拟货币的转帐交易，也没有办法兑现，于今年四月开始网站停止更新才开始有多名用户惊觉已被诈骗，在台湾吸金数目高达9亿。

Plus Token：一样为诞生于2018 年的庞氏骗局，并在2019 年达到累积价值20亿美元的规模（其中包含了180,000 枚比特币（BTC）、6,400,000 枚以太币（ETH）、111,000 枚泰达币（USDT）等主流虚拟货币，为一款主打「搬砖及量化投资」的虚拟货币钱包，由于此事件牵涉到的金额过于庞大，甚至引起了此事件影响了整体虚拟货币市场的表现等臆测， PlusToken 首脑团队于2019年下半年开始套现，同时造成了比特币的巨大卖压，而虚拟货币数据分析公司Chainalysis 查出首脑团队利用混合器的服务使这些虚拟货币的兑现路径更加难以追踪，虽然已经有许多团队成员被捕，但或许最上层的项目方至今仍逍遥法外。

熔断：股票市场中，当价格波动的幅度达到某一个程度时，系统会自动暂停交易一段时间的一种机制，以美股来说，熔断的门槛为7%, 13% 及20%，超过20%会直接休市；台湾则没有熔断，但有涨跌幅限制10% 的机制，熔断的功能有减低交易者恐慌之说，也有人认为熔断的效用并非主要用来降低市场的恐慌，而是要恢复交易市场的流动性。也因此今年三月连续发生三次熔断在历史上是从没发生过的，在这之前美国发生熔断的一次为距今超过20年的1997年，当时道琼工业指数暴跌7.18%，创下自1915年以来最大跌幅，而虚拟货币市场也在312 发生整体价格暴跌的惨况，比特币价格当日下跌将近50%。
钓鱼网站：为一种伪装成合法网站，企图盗取使用者帐号密码进而窃取个资（登入帐密、信用卡明细）的一种诈骗手法，币圈常见的诈骗手法为假的交易所粉专，假的官方Telegram 频道以及人头帐号等）。
Crunchbase：美国科技媒体TechCrunch 底下的网络新创公司资料库，可以在网站中查到各个国际新创公司的资讯如创始团队、财务状况及收购新闻等其他重要事件。

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